FATF发布博彩业洗钱风险指标，涵盖线上线下及加密资产
金融行动特别工作组（FATF）近期公布了一份针对赌博行业洗钱风险的综合性风险指标报告，涵盖了传统赌场及不断扩张的在线博彩领域。该报告基于对逾80个国家和地区的调研，反映了随着在线博彩行业的快速发展，金融机构面临的洗钱风险变得更为复杂。
报告指出，线上博彩接受的支付手段多样，包括现金、电钱包、手机支付以及虚拟资产，这些渠道易被用于快速匿名的跨境资金转移与价值转换。FATF强调，这种支付方式多样化使得资金流的追踪更加困难，增加了金融机构识别非法资金流入的难度。
非法在线博彩平台和加密货币成洗钱新重点
FATF提醒，尽管美国等国逐步合法化在线体育博彩，但大量由境外运营的非法博彩网站依旧活跃。这些非法平台以更高的隐私保护及诱人的促销方式，持续扩大其市场份额，对银行系统构成潜在风险。FATF建议成员国加强博彩运营的许可监管，提升跨国合作，并推动建立公私合作机制以促进信息共享。
穆迪金融犯罪合规实践主任Emily Griffin指出，传统资金通过复杂交易链条掩饰非法来源的方式正在与加密货币等新兴支付技术结合，形成新的洗钱手法。例如，犯罪分子利用Zelle、Venmo、Apple Cash等多渠道向博彩账户注入资金，再将资金以“赢钱”的形式返还，增加监管难度。Griffin强调，银行应关注资金的进出流向，识别异常交易模式，如小额入金却频繁大额提现的情况。
预测市场引发监管新挑战
除传统体育博彩外，预测市场的兴起也引起了金融监管机构的关注。此类市场功能类似博彩，但因参与者多且规则复杂，潜在的市场操控风险更高。Griffin提到，目前相关监管及调查资源不足，执法能力尚未跟上市场快速发展步伐。
银行合规需升级，关注跨境及组织结构风险
传统上，银行合规部门多从博彩是否合法入手审查资金流，如判断投注者所在地是否合法。但FATF及业内专家认为，未来合规工作将更多聚焦于博彩资金跨境流动及背后更大组织的资金来源和用途，以加大识别和防范洗钱活动的力度。随着在线博彩市场的持续扩展，监管机构和金融机构均需提高对该领域复杂风险的认知和应对能力。