1. Registrierung einer Firma in St. Lucia ≠ Forex-Lizenz
Diago Finance betreibt diagofinance.com und behauptet, Forex-, Rohstoff-, Kryptowährungs-, Aktien-, Index- und Futures-Handel anzubieten, und wirbt für MetaTrader 5, KI-Algorithmus-Handel und einen Hebel von bis zu 1:100.
Diago Finance Ltd ist tatsächlich in St. Lucia registriert, Firmennummer 2023-00464. Der LEI-Code lautet 254900LC3PS15KE86U92 und wurde am 9. Dezember 2025 registriert.
Aber Firmenregistrierung ≠ Finanzlizenz.
Die Finanzdienstleistungsaufsicht von St. Lucia (FSRA) hat eine klare Warnung herausgegeben: Forex-Geschäfte sind in St. Lucia nicht lizenziert, und alle Dokumente, die darauf hinweisen, dass ein Forex-Unternehmen in St. Lucia registriert, lizenziert oder mit der Behörde verbunden ist, sind „falsch und irreführend“.
Die Registrierung eines internationalen Handelsunternehmens (IBC) in St. Lucia erfordert nur eine sehr geringe Jahresgebühr und die Ernennung eines registrierten Agenten, gewährt jedoch keine regulatorische Autorität, stellt keine Kapitalanforderungen und bietet keinen Anlegerschutz. Das IFC von St. Lucia erteilt keine Lizenzen an Broker und reguliert den Forex-Handel nicht.
Auf der offiziellen Website der FSRA gibt es keine Aufzeichnungen über eine regulatorische Registrierung von Diago Finance.
LEI ist ein Legal Entity Identifier und keine Finanzdienstleistungslizenz, was nicht bedeutet, dass die Regulierungsbehörde die Handelsprodukte oder Kundenfondsvereinbarungen dieser Einheit genehmigt hat.
Die Website zeigt keinen Namen einer Regulierungsbehörde, keine Broker-Lizenznummer oder überprüfbare regulatorische Links. Drittanbieter-Prüfplattformen kennzeichnen sie klar als „nicht reguliert“, und TraderKnows listet sie als „verdächtigen Betrug“ auf.
2. Offensichtliche Vorlagenreste im Vertrag
In den Allgemeinen Geschäftsbedingungen von Diago Finance steht im Einleitungstext „Verwendung der Website von Company Name, die sich unter Website.com befindet“, und der Platzhalter „Company Name“ erscheint mehrfach, was darauf hinweist, dass die Vorlage vor der Veröffentlichung nicht vollständig ersetzt wurde. In den Bedingungen gibt es auch einen Rechtschreibfehler „Cookiess“ und es wird behauptet, dass niederländisches Recht gilt, obwohl Diago Finance ein Unternehmen aus St. Lucia ist – ohne die Anwendbarkeit des niederländischen Rechts zu erklären.
Die Bedingungen legen fest, dass Aufträge je nach Liquidität und Kontotyp über STP-, ECN- oder B-Book-Modelle abgewickelt werden können. Diago Finance gibt an, dass es möglicherweise als Hauptakteur an Kundentransaktionen beteiligt ist. Das B-Book-Modell ermöglicht es Brokern, Handelsrisiken zu internalisieren, und als Hauptakteur könnte der Broker im Gegensatz zu den Kunden stehen, was eine effektive regulatorische Aufsicht und transparente Ausführungskontrollen erfordert.
Diago Finance behält sich das Recht vor, Transaktionen rückgängig zu machen, Gewinne einzubehalten, Konten zu sperren oder zu schließen und die Margin-Anforderungen ohne vorherige Ankündigung zu ändern. Die Auszahlungsbedingungen besagen, dass Auszahlungen in der Regel 1 bis 5 Werktage dauern, sich jedoch bei Verdacht auf Betrug, Geldwäsche oder Rückbuchungsrisiken verzögern oder verhindern können.
Obwohl auch regulierte Broker Geldwäscheprüfungen durchführen, hat Diago Finance keine erkennbare Regulierungsbehörde oder unabhängige Beschwerdemechanismen, um die Rechtmäßigkeit von Auszahlungseinschränkungen zu beurteilen.
3. Adressen sind gemeinsame Büros und registrierte Agenten
Die Adresse von Diago Finance in Bangkok, Chamchuri Square, ist ein Spaces-Coworking-Bereich, der virtuelle Bürodienste anbietet. Die Adresse in St. Lucia ist The Sotheby Building, das mit dem registrierten Agenten Fortgate Offshore Investment and Legal Services Ltd verbunden ist.
Diese beiden Adressen können nicht beweisen, dass Diago Finance über einen physischen Brokerbetrieb verfügt.
4. Beschwerden über Auszahlungsschwierigkeiten häufen sich
Benutzer haben sich darüber beschwert, dass Diago Finance seit Wochen keine Auszahlungen bearbeiten kann, was ernsthafte Zweifel an der Rechtmäßigkeit aufwirft. Auf Trustpilot beträgt die Bewertung nur 2,8/5, und einige Benutzer geben an, seit Wochen keine Zahlungen erhalten zu haben. Mehrere Plattformen listen es als nicht regulierten Broker auf und warnen Benutzer vor potenziellen Betrugsrisiken.
5. Regulierungsrahmen: Offshore-Registrierung, keine Finanzregulierung
Der Kern des Regulierungsrahmens von St. Lucia im Jahr 2026 besteht darin, dass die FSRA keine spezifischen Lizenzen für den Online-Derivatehandel (wie Forex, CFDs) verlangt – vorausgesetzt, das Unternehmen wirbt nicht für Geschäfte mit Bürgern von St. Lucia oder CARICOM. Diese Positionierung macht deutlich, dass die Registrierung von IBCs in St. Lucia auf die Gründung von Offshore-Unternehmen abzielt und nicht auf die Regulierung von Finanzgeschäften.
6. Was tun, wenn Sie bereits eingezahlt haben
Hören Sie sofort auf, weitere Gelder hinzuzufügen. Zahlen Sie keine „Steuern“, „Verifizierungsgebühren“, „Entsperrgebühren“ oder „Margin“ mehr.
Bewahren Sie alle Beweise auf: Kontoauszüge, Handelsaufzeichnungen, E-Mails, Chat-Protokolle, Zahlungsbelege, Wallet-Adressen, Transaktions-Hashes.
Reichen Sie eine Beschwerde bei der FSRA von St. Lucia ein und melden Sie dies den Finanzaufsichtsbehörden, der Polizei oder den Kanälen zur Meldung von Internetkriminalität in Ihrem Wohnsitzland.
Glauben Sie auf keinen Fall jemandem, der Sie proaktiv kontaktiert, um „Gelder zurückzufordern“ – das ist ein zweiter Betrug.
7. Schlussfolgerung: Firmenregistrierung, keine Finanzregulierung
Die Struktur von Diago Finance ist sehr klar:
- Die Registrierung von Diago Finance Ltd in St. Lucia existiert tatsächlich, Nummer 2023-00464, LEI 254900LC3PS15KE86U92 (das ist das einzige, was echt ist)
- Die FSRA von St. Lucia erklärt ausdrücklich, dass Forex-Geschäfte in St. Lucia nicht lizenziert sind
- Auf der offiziellen FSRA-Website gibt es keine Aufzeichnungen über eine Regulierung von Diago Finance
- LEI ist keine Finanzlizenz
- Adressen sind gemeinsame Büros und registrierte Agenten
- Die Bedingungen enthalten viele Vorlagenreste
- Beschwerden über Auszahlungsschwierigkeiten häufen sich
Die Registrierung von Diago Finance in St. Lucia ist echt, aber ein Firmenregistrierungszertifikat, kombiniert mit keiner Finanzregulierungsbefugnis, einer klaren Erklärung der FSRA, dass Forex-Geschäfte nicht lizenziert sind, und häufigen Beschwerden über Auszahlungsschwierigkeiten – diese Kombination ergibt keinen „regulierten Broker“, sondern eine Plattform mit hohem Risiko, die eine Firmenregistrierung als Finanzlizenz ausgibt.
Referenzen
https://www.diagofinance.com/
https://www.diagofinance.com/account
https://www.diagofinance.com/terms-conditions
https://www.diagofinance.com/privacy-policy
https://www.diagofinance.com/contact
https://lei.bloomberg.com/leis/view/254900LC3PS15KE86U92
https://www.gleif.org/en/organizational-identity/lei-vlei/the-legal-entity-identifier-lei
https://fsrastlucia.org/images/20260108_Updated_WARNING_NOTICES.pdf
https://fsrastlucia.org/index.php/registered-agents-trustees/regulated-entities
https://www.spacesworks.com/en/th/4817
https://crm.diagofinance.org/
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/AdvisoriesAndArticles/AITradingBots.html
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/forexfrauds
https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/AdvisoriesAndArticles/watch_out_for_digital_fraud.html
https://www.traderknows.com/en/wiki/organizations/b23df4aaf9704d60b08b084f767926ef
https://www.wikifx.com/en/dealer/2583950508.html
