Vermögensverwalter brauchen mehr als einige technikaffine Vorreiter, um KI im gesamten Unternehmen einzusetzen. Bei einer Diskussionsrunde von ADVISE AI erläuterten Janise Brooks, Präsidentin der Pax Financial Group, und David Quisenberry, CEO von Highvault Consulting, worauf es ankommt: klare Ziele der Führung, Ideen aus der Belegschaft, Schulungen und schrittweises Ausprobieren.
Der mögliche Nutzen ist konkret: Laut Deloitte verbringen Berater mehr als 70 Prozent ihrer Arbeitszeit mit Aufgaben, die nicht unmittelbar dem Kundenservice dienen. KI könnte bis zu 50 Prozent dieser Zeit freisetzen. So hätten Berater mehr Kapazitäten, um bestehende Kunden zu betreuen, neue zu gewinnen und das Wachstum des Unternehmens zu unterstützen. Im Mittelpunkt der von Adam Moseley, Director of AI Consulting bei Charles Schwab, moderierten Diskussion stand auch die Frage, wie Beschäftigte eingebunden werden können, ohne ihnen das Gefühl zu geben, die Technologie bedrohe ihre Arbeit.
KI-Zugang für alle Beschäftigten
Pax stellt allen Mitarbeitenden Copilot zur Verfügung und erwartet, dass sie grundlegende Kenntnisse im Umgang mit dem Tool erwerben, sagte Brooks. Eine breite Einführung könne nicht von einer kleinen Gruppe interner Fürsprecher abhängen. Beschäftigte könnten zunächst bei ihren eigenen Aufgaben ansetzen und anschließend prüfen, wie sich KI auch in Arbeitsabläufe der Berater integrieren lässt.
Auch Quisenberry warnte davor, das Know-how auf wenige Personen zu konzentrieren. Nach den Erfahrungen von Highvault müssen die Werkzeuge im gesamten Team zugänglich sein. Manche Mitarbeitende bräuchten mehr Zeit, um sich damit vertraut zu machen. Das sei jedoch kein Grund, die Nutzung auf einen ausgewählten Personenkreis zu beschränken.
Für Beratungsunternehmen bedeutet ein unternehmensweiter Zugang außerdem, unterschiedliche Rollen und Erfahrungsstände zu berücksichtigen. Konten einzurichten ist nur der erste Schritt. Damit der Einsatz über einen begrenzten Testlauf hinausgeht, braucht es grundlegende Erwartungen und kontinuierliche Unterstützung.
Führung gibt Ziele vor, Teams finden Anwendungen
Die Unternehmensleitung sollte erklären, was mit KI erreicht werden soll und welche Kenntnisse die Beschäftigten aufbauen sollen, sagte Brooks. Die nützlichsten Anwendungen entstünden jedoch häufig direkt in den Teams. Die Richtung werde von oben vorgegeben, die Umsetzung müsse zugleich von unten wachsen.
Quisenberry zufolge beeinflusst die Beteiligung des CEO und der Führungskräfte, welchen Stellenwert Beschäftigte einer KI-Initiative beimessen. Sichtbare Unterstützung kann dazu beitragen, dass Mitarbeitende Ideen einbringen und die richtigen Personen an den Gesprächen teilnehmen. Bleibt die Führung außen vor, sinkt möglicherweise die Bereitschaft, an Besprechungen teilzunehmen – und damit auch die Dynamik des Vorhabens.
Das heißt nicht, dass Führungskräfte jede Anwendung selbst auswählen sollten. Sie können Ziele setzen und Ressourcen bereitstellen; die Beschäftigten wiederum kennen die zeitaufwendigen, repetitiven oder frustrierenden Schritte ihres Arbeitsalltags. Werden beide Perspektiven zusammengeführt, lassen sich KI-Projekte eher in praktische Veränderungen übersetzen.
Mit Grundlagen und einfachen Anwendungen beginnen
Als Pax mit der KI-Integration begann, erhielten alle Mitarbeitenden eine einstündige Einführung, zu der auch Grundlagen des Promptings gehörten. In anschließenden Workshops lernten sie, einfache Agenten zu erstellen. Danach begannen einige Beschäftigte, eigene Werkzeuge zu entwickeln. Ein Berater baute einen Agenten für eine gemeinnützige Organisation, bei der er sich ehrenamtlich engagiert. Daraufhin startete auch ein weiterer Mitarbeiter eigene Versuche.
Quisenberry empfahl Fokusgruppen, um Aufgaben zu sammeln, bei denen sich die Beschäftigten Unterstützung durch KI wünschen. Anschließend könne das Team geeignete Projekte für eine erste Entwicklungsphase auswählen. Das Unternehmen könne zunächst eine Reihe von Anwendungen mitentwickeln und die Mitarbeitenden später darin schulen, selbst Werkzeuge zu bauen. Werden konkrete Aufgaben aus dem Arbeitsalltag als Ausgangspunkt genommen, bleibt auch die Schulung eng mit der täglichen Arbeit verknüpft.
Zeitersparnis macht Fortschritte sichtbar
Mit wachsender Nutzung würden auch die Probleme und Reibungspunkte der Beschäftigten deutlicher, sagte Brooks. Diese aufzugreifen sei wichtig, um Unterstützung für die Einführung zu gewinnen. Sie riet dazu, klein anzufangen und schrittweise Ergebnisse als Fortschritt zu werten, statt von den Mitarbeitenden sofort eine grundlegende Umstellung ihrer Arbeit zu erwarten.
Pax veranstaltet vierteljährliche Treffen mit der gesamten Belegschaft, bei denen Mitarbeitende Beispiele für den KI-Einsatz vorstellen. Eine Person habe berichtet, dass eine Aufgabe, die zuvor vier Stunden dauerte, nun in drei Minuten erledigt sei, sagte Brooks. Außerdem verfolgt das Unternehmen die Nutzung seiner KI-Werkzeuge und zeichnet besonders aktive Anwender mit einem „Iron Man Award“ aus.
Einige der engagiertesten Nutzer hätten die Verantwortlichen zunächst nicht erwartet. Brooks erinnerte sich an einen anfangs zurückhaltenden, analytisch arbeitenden Mitarbeiter, der später zum KI-Enthusiasten wurde. Unternehmen könnten nicht im Voraus wissen, wer die Einführung vorantreibe. Deshalb sollten Beschäftigte aus allen Bereichen die Möglichkeit erhalten, die Werkzeuge auszuprobieren und eigene Ideen einzubringen. Der Einstieg müsse nicht mit den komplexesten Anwendungen beginnen – entscheidend sei, anzufangen und die Nutzung anschließend weiterzuentwickeln.