Das US-Finanzministerium will US-Finanzinstituten Geschäfte mit der Kryptobörse MEXC untersagen. OKX-Gründer Star Xu rät Nutzern, kein Geld direkt von MEXC zu OKX zu transferieren: Solche Einzahlungen könnten eingefroren und Konten überprüft werden. FinCEN wirft MEXC vor, zwischen Mai 2021 und Mai 2026 mindestens 16,7 Milliarden US-Dollar an mutmaßlich illegalen Geldern abgewickelt zu haben. MEXC erklärt dagegen, Handel, Ein- und Auszahlungen liefen normal und Kundengelder seien sicher.
FinCEN-Maßnahme könnte im Dezember greifen
Die Behörde des US-Finanzministeriums erließ die Anordnung am 6. November. Sie richtet sich an US-Finanzinstitute und soll 30 Tage nach ihrer Veröffentlichung im Federal Register wirksam werden. Damit könnten die Beschränkungen bereits im Dezember beginnen. Xu verwies zwar auf die Übergangsfrist, sagte aber, OKX habe die Kontrollen für entsprechende Transaktionen bereits verschärft. Die Börse behandle die Sondermaßnahme von FinCEN mit ähnlicher Vorsicht wie Sanktionen.
Nutzer berichteten in sozialen Medien, Einzahlungen von MEXC seien als Überweisungen von „potenziell risikoreichen Adressen“ eingestuft worden. Dadurch verzögere sich die Gutschrift auf ihren Konten. Xu sagte, solche Gelder könnten eingefroren werden. Er erklärte jedoch nicht, dass sämtliche damit verbundenen Transfers blockiert würden. Die FinCEN-Anordnung selbst bedeutet keine Einfrierung oder Beschlagnahmung von Vermögenswerten auf der MEXC-Plattform.
In den 24 Stunden rund um die Ankündigung verzeichnete MEXC Nettoabflüsse von etwa 126,03 Millionen US-Dollar. Das On-Chain-Tracking bezifferte die überwachten Vermögenswerte der Börse auf rund 4,35 Milliarden US-Dollar. Die Abflüsse entsprechen etwa 2,9 Prozent dieses Bestands. Aus den verfügbaren Daten geht allerdings nicht hervor, ob sämtliche Abflüsse auf FinCENs Vorgehen zurückzuführen waren.
FinCEN verweist auf Russland- und Iran-Verbindungen
Als eine rechtliche Grundlage für die Maßnahme nennt FinCEN Transaktionen mit Russland-Bezug. Der Anordnung zufolge war MEXC zwischen Mai 2021 und Mai 2026 einem Risiko im Zusammenhang mit der Umgehung russischer Sanktionen in Höhe von knapp 1,5 Milliarden US-Dollar ausgesetzt. Darunter seien direkte Transaktionen mit sanktionierten Unternehmen im Umfang von 232 Millionen US-Dollar gewesen.
MEXC habe auch nach den US-Sanktionen weiter Geschäfte mit der Kryptobörse Garantex abgewickelt, heißt es in der Anordnung. Das Volumen habe rund 129 Millionen US-Dollar betragen. Mit der Nachfolgeplattform Grinex seien Transaktionen von etwa 4,1 Millionen US-Dollar erfolgt. Die jüngsten Transaktionen mit beiden Plattformen datierten auf Juni 2026. Zudem brachte FinCEN knapp 200 Millionen US-Dollar mit A7A5, einem an den Rubel gekoppelten Token, in Verbindung. Das Iran-bezogene Engagement von MEXC bezifferte die Behörde auf mehr als 1,87 Milliarden US-Dollar. FinCEN erklärte, bei seiner Bewertung berücksichtigt zu haben, dass ein Teil der Aktivitäten von MEXC legitim sein könne; insgesamt überwögen jedoch die damit verbundenen Risiken.
MEXC weist die Darstellung zurück, die Anordnung bedeute eine Einfrierung oder Beschlagnahmung seiner Vermögenswerte. CEO Vugar Usi sagte, die Maßnahme friere keine bei der Börse gehaltenen Gelder ein und beschlagnahme sie auch nicht. Das Unternehmen habe eine unabhängige Prüfung seiner Geldwäsche- und Sanktionskontrollen eingeleitet und wolle mit FinCEN zusammenarbeiten.
Im Juli ernannte MEXC den früheren Bybit-Manager Robert MacDonald zum Chief Compliance Officer. Zudem arbeitet die Börse mit Blockchain-Analysefirmen wie Elliptic daran, ihre Adressen als „Börsen“-Adressen neu klassifizieren zu lassen.
MEXC zieht sich auch aus Teilen Europas zurück
Die US-Maßnahme fällt in eine Phase, in der MEXC den Rückzug aus mehreren europäischen Märkten vorbereitet. Nutzer in den Niederlanden sollen ab dem 16. November keinen Zugang mehr zum Dienst haben. Für die ersten französischen Konten begann am 18. November ein geordneter Schließungsprozess.
Im August war MEXC nicht im Register der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde ESMA für zugelassene Anbieter von Krypto-Dienstleistungen aufgeführt. Das Register umfasste damals 323 aktive juristische Personen. FinCEN wirft MEXC in seiner Anordnung außerdem vor, ohne Lizenz auf den Seychellen, in Hongkong und Japan tätig gewesen zu sein. Diese Vorwürfe betreffen Zulassungen in den jeweiligen Ländern und sind von den Beschränkungen für US-Finanzinstitute getrennt zu betrachten.
Auch Broker- und Futuresfirmen könnten betroffen sein
Nach den US-Geldwäschevorschriften zählen zu den „Finanzinstituten“ nicht nur Banken, sondern auch Wertpapierhändler und Futures Commission Merchants. MEXCs Dienst RealStocks arbeitet mit solchen Unternehmen zusammen: Laut den FAQ des Unternehmens werden die Konten von VistaMX Markets Limited geführt, das MEXC als zugelassenen US-Wertpapierhändler bezeichnet. Atomic Vaults Securities übernimmt demnach Ausführung, Clearing und Verwahrung.
MEXC erklärte im August, RealStocks habe mehr als 120.000 Konten. Der Dienst wird in FinCENs Anordnung nicht erwähnt. Ob er von den Beschränkungen betroffen sein könnte, ist daher offen.
Auch im Derivatehandel ist MEXC stark vertreten. Daten von TokenInsight zufolge wickelte die Plattform im dritten Quartal Rohstoff-Perpetual-Futures im Volumen von 86 Milliarden US-Dollar ab. Das entsprach einem Marktanteil von 17,43 Prozent und dem zweiten Platz hinter Binance. Für das erste Quartal hatte MEXC einen Marktanteil von 27,4 Prozent bei Krypto-Gold-Futures angegeben. FinCENs Anordnung nennt kein Enddatum für die Beschränkungen; Ausnahmen können jedoch genehmigt werden.