El documental You Can See Everything, centrado en la fundadora de Theranos, Elizabeth Holmes, muestra cómo su pareja, Billy Evans, se ocupó de algunos asuntos mientras ella estaba en prisión. Evans afirma que tenía un poder notarial de Holmes. En la película aparece publicando desde su cuenta de X, creando una versión de ella mediante inteligencia artificial y trabajando con ella en planes para un nuevo negocio. Las escenas plantean una cuestión práctica para quienes organizan sus asuntos financieros o médicos: qué puede hacer un apoderado y qué queda fuera de sus atribuciones.
Debra Taylor, socia directora y asesora patrimonial de Carson Wealth, señala que muchas personas creen que estos documentos conceden más facultades de las que realmente otorgan. El alcance depende de lo que diga el documento y de la legislación estatal aplicable. Ser nombrado apoderado no autoriza, por sí solo, a representar a otra persona en cualquier asunto ni a gestionar todos los aspectos de su vida privada.
Poderes financieros y médicos: facultades distintas
Un poder notarial es un documento legal que autoriza a una persona a tomar determinadas decisiones o gestionar asuntos concretos en nombre de otra. Lo habitual es que se refiera a cuestiones médicas o financieras. Un poder financiero redactado en términos amplios puede permitir al apoderado gestionar intereses empresariales, pero para acciones delicadas —como hacer donaciones, cambiar beneficiarios o constituir un fideicomiso— suele ser necesaria una autorización expresa. Algunos estados también exigen fórmulas específicas para ciertas donaciones u operaciones bancarias.
El apoderado puede firmar documentos y realizar operaciones dentro de las facultades concedidas. Eso no significa que sus opiniones personales puedan presentarse como las de la persona que le otorgó el poder. Taylor explica que, en la mayoría de los estados, el apoderado no puede acceder al correo electrónico ni a los mensajes privados del otorgante salvo que el documento lo autorice expresamente. Tanto el texto del poder como la legislación estatal determinan qué asuntos puede gestionar y a qué información puede acceder.
La prisión no activa automáticamente el poder
En el documental, Evans dice que Holmes firmó un poder que le permitía ocuparse de decisiones empresariales en su nombre. Sin embargo, no existe una regla única que establezca que el encarcelamiento active estos poderes. Se rigen por leyes estatales, que varían tanto en las condiciones de entrada en vigor como en las facultades que pueden incluir.
Un poder duradero con efecto inmediato suele entrar en vigor al firmarse y sigue vigente hasta que el otorgante lo revoque o fallezca. Un poder limitado cubre solo asuntos determinados y puede tener una fecha de vencimiento. En cambio, un poder condicionado —también llamado «springing»— solo se activa cuando se cumple una condición establecida; una de las más habituales es la incapacidad del otorgante. Taylor señala que muchos estados permiten incluir el encarcelamiento como condición y designar a alguien para que confirme por escrito que se ha producido.
En el caso de un poder condicionado, el apoderado puede tener que acreditar que se ha cumplido el requisito. Además, un banco podría necesitar tiempo para revisar la documentación. Según Taylor, un poder duradero de efecto inmediato puede facilitar que el apoderado actúe con rapidez en determinadas circunstancias. La opción adecuada depende de la situación personal y de la ley estatal aplicable.
Deber de lealtad y vías de supervisión
El apoderado tiene el deber fiduciario de actuar en interés del otorgante, evitar conflictos de intereses y dejar constancia de las operaciones. Si la persona conserva capacidad para decidir y considera que el apoderado está actuando en contra de sus intereses, puede revocar el poder por escrito y avisar a las entidades financieras y a otras personas que tengan una copia. También puede demandar por incumplimiento del deber fiduciario. Según la legislación aplicable, un uso indebido grave de las facultades podría constituir robo o explotación financiera.
Las medidas que pueden tomar terceros ante una sospecha de abuso dependen de su relación con la persona y de sus circunstancias. Familiares, herederos, cuidadores o agencias públicas pueden pedir a un tribunal que examine la conducta del apoderado. Si la sospecha afecta a una persona mayor o vulnerable por otros motivos, también puede comunicarse a los servicios de protección de adultos. Un banco puede rechazar el poder y trasladar sus dudas si sospecha que se está utilizando indebidamente. Las sociedades de valores pueden restringir temporalmente retiradas u operaciones sospechosas de un cliente mayor o de una persona con capacidad de decisión afectada. Si el otorgante conserva esa capacidad, los tribunales suelen respetar sus propias decisiones.
Designar un sustituto y prever controles
El cónyuge puede ser una buena primera opción: a menudo conoce las finanzas y los deseos del otorgante. Pero ambos pueden ser mayores o necesitar ayuda al mismo tiempo, lo que dejaría a los dos sin capacidad para actuar. Por eso, Taylor recomienda nombrar también a un apoderado suplente.
El estado civil puede cambiar quién conserva las facultades. En muchos estados, la autoridad del cónyuge termina automáticamente cuando se presenta una demanda de divorcio o cuando este se formaliza, aunque las normas varían. Taylor aconseja revisar y actualizar los documentos cuando una pareja se separa. Holmes y Evans no estaban casados legalmente, por lo que una ruptura no pondría fin automáticamente a su relación de apoderamiento como puede ocurrir con un divorcio en algunos estados. Holmes tendría que revocar el poder por su cuenta.
En familias reconstituidas, una alternativa es nombrar a hijos adultos como coapoderados o exigir que el cónyuge informe periódicamente a otra persona, lo que puede ayudar a prevenir disputas posteriores. Taylor recomienda revisar los poderes cada pocos años y también después de una mudanza: el documento puede quedar desactualizado o no funcionar como se esperaba bajo las leyes de otro estado. Nombrar de antemano a un sustituto y exigir informes regulares a una segunda persona son formas de incorporar supervisión.
El documental utiliza las dudas sobre la relación como parte de su relato, pero un poder notarial sigue siendo una herramienta para organizar asuntos financieros o médicos. Lo determinante es el alcance de las facultades, las condiciones para que entren en vigor, el procedimiento para revocarlas y los controles previstos. Las escenas de la película no sustituyen la revisión del documento concreto ni de la legislación que lo rige.