Hay miles de maneras de estafar, pero reconocer los trucos te mantendrá seguro. El contenido de hoy proviene de la exposición de un usuario; esta vez, la estafa comparada con otros como ForexPhyx es más sutil (si estás interesado, puedes ver nuestra exposición anterior sobre ForexPhyx). Este estafador principalmente está activo en TradingView, luego invita a las personas a unirse a Telegram y finalmente destapa sus intenciones al recomendar la plataforma AMICUS FINANCE (nombre completo: AMICUS FINANCE LIMITED). Sin más preámbulos, veremos paso a paso cómo funciona este engaño.
Primer paso: Crear una imagen atractiva en redes sociales
De acuerdo con las denuncias de los usuarios, el sitio web de AMICUS FINANCE y la plataforma WMLD que los usuarios usaban anteriormente (nombre completo: WEALTH MASTERY LIMITED, que los estafadores afirmaban que fue hackeada y que todos los datos fueron transferidos a AMICUS) fueron recomendados por una persona llamada David Analyst.
Esta persona está muy activa en TradingView, donde podemos ver su perfil, y actualiza casi a diario con análisis de mercado. En su biografía se jacta de una ganancia estable del 200% por semana (¿quién no estaría confundido con esto?) luego te invita a unirte a su canal de Telegram (David's Trading Center).
Hasta aquí se puede ver claramente que la intención del estafador está muy enfocada en publicar análisis de mercados que parecen profesionales, participando activamente en la interacción de la comunidad. Sin embargo, el verdadero propósito no es ese, sino llevar a los usuarios a Telegram para un ataque dirigido y preciso.
Segundo paso: Atraer a la esfera privada para un ataque preciso
Una vez que entras en el canal de David Analyst, el contenido publicado en el grupo de Telegram es casi similar a lo que publica en las redes sociales. La verdadera atracción está en el contenido personalizado que menciona a los miembros principales (core members) que según él, siempre destacan mucho. También invita a contactar con el equipo de David (es decir, con el propio David). Esta información está diseñada para filtrar a los usuarios y el verdadero objetivo del estafador son aquellos que realmente contactan a David.
Tercer paso: Recomendar una plataforma específica, esperando que muerdas el anzuelo
Cuando un usuario contacta directamente con David Analyst, es cuando el estafador realmente comienza a operar. Esto puede durar meses o solo semanas, dependiendo de cuándo estés dispuesto a "invertir" dinero. En este momento, el estafador suele utilizar razones pre-preparadas para que los usuarios utilicen la plataforma AMICUS FINANCE o la antes mencionada WMLD, supuestamente hackeada. Estas razones suelen ser: esta plataforma fue diseñada por el equipo de David Analyst, o todos los usuarios del grupo utilizan esta plataforma, entre otras.
Último paso: "Pescado" atrapado, rechazar el retiro de fondos
Cuando un usuario invierte dinero en la plataforma asignada por el estafador, ya han conseguido su objetivo, porque el usuario no podrá retirar su dinero. Si pudieran retirarlo, significaría que el estafador está seguro de que aumentarás tu inversión.
Una víctima nos denunció que AMICUS FINANCE justificó el rechazo a la operación de retiro porque se detectó que el usuario es residente australiano y debe pagar más del 30% de impuestos a la plataforma. Afirmaron que, una vez pagados los impuestos, podrían retirar el saldo restante y promocionaron que los impuestos pagados serían transferidos directamente por AMICUS FINANCE a la ATO (Oficina Tributaria de Australia). Sin embargo, si el usuario paga los supuestos "impuestos", lo que le espera son cargas y tarifas adicionales interminables.
Discutiendo la legalidad de AMICUS FINANCE: ¿Realmente puede cobrar impuestos?
Sobre la cuestión mencionada de que AMICUS FINANCE "cobra" impuestos, debemos aclarar que en Australia, solo los agentes fiscales pueden llevar a cabo actividades similares a las de AMICUS FINANCE, pero solo les está permitido ayudar a individuos y empresas a preparar y presentar documentos fiscales, no a reemplazar a la ATO en la recaudación de impuestos. Debido a que estos agentes están regulados por la Junta de Practicantes de Impuestos (Tax Practitioners Board, TPB), podemos verificar si AMICUS FINANCE está en esta lista.
La respuesta es evidentemente no. La empresa denominada Amicus Business Services Pty Ltd se registró en 2008 y no coincide con el nombre completo de AMICUS.
Respecto a la regulación financiera de AMICUS FINANCE, en su sitio web afirman estar registrados en el Reino Unido, pero en la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) y en el Registro de Empresas (Companies House) no hay registros de este corredor, por lo que se trata de una plataforma ilegal sin registro, sin regulación ni respaldo.
Reflexiones finales
Si algún "experto" te dice que puede ayudarte a obtener ganancias desorbitantes de manera constante, como en este caso, donde prometen un rendimiento del 200% semanal, si fuera cierto lo que dicen, tu inversión se multiplicaría por ocho en un mes. Frente a tales situaciones, debes ser extremadamente cauteloso, verifica bien la regulación de las plataformas y lee las opiniones de usuarios; también puedes consultar en TraderKnows sobre el estado de las empresas o hablar con nuestros expertos. Sinceramente esperamos que nadie más caiga en estas estafas.
