La Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN) prevé impedir que las entidades financieras del país realicen operaciones con la plataforma de criptomonedas MEXC. Antes de que la medida entre en vigor, Star Xu, fundador de OKX, ha aconsejado a los usuarios que no transfieran fondos directamente de MEXC a OKX: los depósitos vinculados podrían quedar congelados y las cuentas, sujetas a revisión. FinCEN sostiene que MEXC gestionó al menos 16.700 millones de dólares en fondos presuntamente ilícitos entre mayo de 2021 y mayo de 2026. MEXC afirma que las operaciones, los depósitos y las retiradas funcionan con normalidad y que los activos de sus clientes están seguros.
La orden de FinCEN entraría en vigor en 30 días
La agencia del Departamento del Tesoro emitió la orden el 6 de noviembre. La medida se aplica a las entidades financieras estadounidenses y empezará a regir 30 días después de su publicación en el Registro Federal, por lo que las restricciones podrían comenzar ya en diciembre. Xu reconoció que existe un periodo de transición, pero señaló que OKX ya ha reforzado los controles relacionados. Añadió que la plataforma está tratando la medida especial de FinCEN con una cautela similar a la que aplica a las sanciones.
Algunos usuarios han afirmado en redes sociales que los depósitos enviados desde MEXC fueron señalados por proceder de «direcciones potencialmente de alto riesgo», lo que retrasó su abono. Xu dijo que esos fondos podrían quedar congelados, pero no afirmó que se bloquearan todas las transferencias relacionadas. La orden de FinCEN, por sí sola, no supone la congelación ni la incautación de los activos de MEXC.
En las 24 horas en torno al anuncio, MEXC registró salidas netas de unos 126,03 millones de dólares. Los datos de seguimiento en cadena situaban sus activos monitorizados en cerca de 4.350 millones. Las salidas equivalen aproximadamente al 2,9% de ese total, aunque la información disponible no permite determinar si todos esos fondos salieron a raíz de la actuación de FinCEN.
FinCEN señala operaciones vinculadas a Rusia e Irán
FinCEN citó transacciones relacionadas con Rusia como uno de los fundamentos jurídicos de la medida. La orden afirma que, entre mayo de 2021 y mayo de 2026, MEXC tuvo una exposición de casi 1.500 millones de dólares a riesgos de evasión de sanciones rusas, incluidos 232 millones en operaciones directas con entidades sancionadas.
El documento también sostiene que MEXC siguió operando con Garantex después de que Estados Unidos sancionara a esa plataforma y que procesó unos 129 millones de dólares. Además, habría realizado transacciones por cerca de 4,1 millones con Grinex, la plataforma sucesora. Las operaciones más recientes con ambas plataformas datarían de junio de 2026. FinCEN vinculó también casi 200 millones de dólares con A7A5, un token respaldado por el rublo, y afirmó que la exposición de MEXC relacionada con Irán superaba los 1.870 millones. La agencia indicó que su análisis reconocía que parte de la actividad de MEXC podía ser legítima, pero concluyó que los riesgos asociados eran más importantes.
MEXC rechaza que la orden implique que sus activos hayan sido congelados o incautados. Su consejero delegado, Vugar Usi, dijo que la medida no congelaría ni confiscaría por sí misma ningún activo de la plataforma. La empresa afirma que ha iniciado una revisión independiente de sus controles contra el blanqueo de capitales y de cumplimiento de sanciones, y que prevé colaborar con FinCEN. En julio, MEXC nombró director de cumplimiento a Robert MacDonald, antiguo ejecutivo de Bybit. La compañía también trabaja con firmas de análisis de blockchain, entre ellas Elliptic, para solicitar que sus direcciones se reclasifiquen como direcciones de «exchange».
MEXC reducirá su actividad en algunos mercados europeos
La actuación de Estados Unidos coincide con los planes de MEXC de retirarse de algunos mercados europeos. Se espera que los usuarios neerlandeses pierdan acceso al servicio a partir del 16 de noviembre, mientras que el 18 de noviembre comenzó el cierre ordenado de las primeras cuentas francesas. En agosto, MEXC no figuraba en el registro de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) de proveedores autorizados de servicios de criptoactivos, que entonces incluía 323 entidades jurídicas activas.
Por separado, la orden de FinCEN alega que MEXC operó sin licencia en Seychelles, Hong Kong y Japón. Esas acusaciones se refieren a requisitos de autorización en distintas jurisdicciones y son independientes de las restricciones aplicables a las entidades financieras estadounidenses.
El alcance podría incluir intermediarios y firmas de futuros
La normativa estadounidense contra el blanqueo de capitales define las «entidades financieras» de forma que incluye no solo a los bancos, sino también a los intermediarios de valores y a los operadores de futuros. El servicio RealStocks de MEXC trabaja con este tipo de firmas: las preguntas frecuentes de la empresa indican que las cuentas las gestiona VistaMX Markets Limited, descrita como un intermediario de valores autorizado en Estados Unidos, mientras que Atomic Vaults Securities se ocupa de la ejecución, la compensación y la custodia. MEXC afirmó en agosto que RealStocks superaba las 120.000 cuentas. FinCEN no menciona el servicio en su orden y aún no está claro si se verá afectado.
MEXC también tiene una actividad destacada en los mercados de derivados. Según datos de TokenInsight, la plataforma gestionó 86.000 millones de dólares en operaciones con futuros perpetuos de materias primas durante el tercer trimestre, un 17,43% del mercado, lo que la situó en segunda posición, por detrás de Binance. MEXC también ha afirmado que su cuota en futuros de oro en criptomonedas alcanzó el 27,4% en el primer trimestre. La orden de FinCEN no fija una fecha de finalización para las restricciones, aunque permite aprobar exenciones.