वेल्थ मैनेजमेंट फर्मों के लिए AI को व्यापक रूप से अपनाने का रास्ता सिर्फ कुछ उत्साही कर्मचारियों पर निर्भर नहीं हो सकता। ADVISE AI की एक चर्चा में Pax Financial Group की अध्यक्ष Janise Brooks और Highvault Consulting के CEO David Quisenberry ने बताया कि इसके लिए नेतृत्व से स्पष्ट दिशा, कर्मचारियों की भागीदारी, प्रशिक्षण और छोटे स्तर पर प्रयोग जरूरी हैं।
इस बदलाव का व्यावहारिक महत्व सलाहकारों के समय से जुड़ा है। Deloitte के अनुसार, सलाहकार अपना 70% से अधिक समय ऐसे कामों में लगाते हैं जो सीधे ग्राहक सेवा से संबंधित नहीं हैं। AI इस समय का 50% तक बचा सकता है, जिससे मौजूदा ग्राहकों को सेवा देने, नए ग्राहक जोड़ने और फर्म के विस्तार पर अधिक ध्यान दिया जा सकेगा। Charles Schwab में AI Consulting के निदेशक Adam Moseley की अध्यक्षता में हुई चर्चा में इस बात पर जोर रहा कि कर्मचारियों को AI अपनाने में शामिल किया जाए, लेकिन उन्हें यह महसूस न हो कि तकनीक उनकी भूमिका के लिए खतरा है।
AI टूल तक पूरी टीम की पहुंच जरूरी
Brooks ने बताया कि Pax हर कर्मचारी को Copilot उपलब्ध कराता है और उनसे इसकी बुनियादी समझ विकसित करने की अपेक्षा करता है। फर्म में AI का इस्तेमाल कुछ आंतरिक विशेषज्ञों तक सीमित नहीं रहना चाहिए। कर्मचारी पहले अपने काम की जरूरतों से शुरुआत कर सकते हैं और फिर सलाहकारों की कार्यप्रणाली में AI के उपयोग के तरीके तलाश सकते हैं।
Quisenberry ने भी विशेषज्ञता को कुछ लोगों तक सीमित रखने से आगाह किया। Highvault के अनुभव में, टूल पूरी टीम के लिए उपलब्ध होने चाहिए। कुछ कर्मचारियों को इनके साथ सहज होने में समय लग सकता है, लेकिन इसका मतलब यह नहीं कि AI का इस्तेमाल चुनिंदा लोगों तक सीमित कर दिया जाए।
सलाहकार फर्मों के लिए सभी कर्मचारियों को पहुंच देना ही काफी नहीं है; अलग-अलग भूमिकाओं और अनुभव के स्तरों के मुताबिक सहायता भी जरूरी है। खाते खोलना पहला कदम है। सीमित परीक्षण से आगे बढ़ने के लिए फर्मों को इस्तेमाल के न्यूनतम मानक तय करने और लगातार मदद देने की जरूरत होगी।
लक्ष्य नेतृत्व तय करे, इस्तेमाल के तरीके कर्मचारी खोजें
Brooks के मुताबिक, नेतृत्व को स्पष्ट करना चाहिए कि फर्म AI से क्या हासिल करना चाहती है और कर्मचारियों से क्या सीखने की अपेक्षा है। लेकिन उपयोगी तरीके अक्सर रोज़मर्रा के काम में लगे कर्मचारियों से सामने आते हैं। उनके शब्दों में, दिशा ऊपर से तय हो सकती है, पर अमल नीचे से आगे बढ़ना चाहिए।
Quisenberry ने कहा कि CEO और वरिष्ठ प्रबंधकों की भागीदारी से तय होता है कि कर्मचारी AI पहल को कितनी गंभीरता से लेते हैं। नेतृत्व का खुला समर्थन कर्मचारियों को विचार साझा करने और चर्चा में सही लोगों को शामिल करने के लिए प्रोत्साहित कर सकता है। इसके उलट, यदि वरिष्ठ अधिकारी अनुपस्थित रहें, तो कर्मचारियों की बैठकों में भाग लेने की इच्छा कम हो सकती है और पहल कमजोर पड़ सकती है।
इसका अर्थ यह नहीं कि प्रबंधक हर उपयोग का तरीका खुद तय करें। वे लक्ष्य और संसाधन दे सकते हैं, जबकि कर्मचारी अपने काम के समय लेने वाले, दोहराव वाले या निराशाजनक चरणों की पहचान करें। इन दोनों नजरियों को जोड़ने से AI परियोजनाएं रोज़मर्रा के काम में उपयोगी बदलाव ला सकती हैं।
बुनियादी प्रशिक्षण और छोटे उपयोगों से शुरुआत
Pax ने AI को काम में शामिल करना शुरू किया तो सभी कर्मचारियों को एक घंटे का बुनियादी प्रशिक्षण दिया, जिसमें प्रॉम्प्ट लिखने का परिचय भी शामिल था। इसके बाद कार्यशालाएं हुईं, जहां कर्मचारियों ने सरल एजेंट बनाना सीखा। प्रशिक्षण के बाद कुछ कर्मचारियों ने अपने स्तर पर टूल तैयार करना शुरू किया। एक सलाहकार ने उस गैर-लाभकारी संस्था के लिए एजेंट बनाया, जहां वे स्वयंसेवा करते हैं; इसके बाद एक अन्य कर्मचारी ने भी प्रयोग शुरू किए।
Quisenberry ने कर्मचारियों के साथ फोकस समूह आयोजित कर उन कामों की सूची बनाने का सुझाव दिया जिन्हें वे AI से करवाना चाहते हैं। फिर टीम शुरुआती विकास के लिए उपयुक्त परियोजनाएं चुन सकती है। फर्म पहले कुछ शुरुआती अनुप्रयोग बनाने में मदद कर सकती है और बाद में कर्मचारियों को अपने टूल विकसित करने का प्रशिक्षण दे सकती है। वास्तविक काम की जरूरतों से शुरुआत करने पर प्रशिक्षण भी कर्मचारियों की रोज़मर्रा की जिम्मेदारियों से जुड़ा रहता है।
समय की बचत से कर्मचारियों का भरोसा बढ़ता है
Brooks के मुताबिक, AI का इस्तेमाल बढ़ने के साथ कर्मचारियों की परेशानियां और जरूरतें सामने आती हैं। उनका समाधान करना समर्थन जुटाने के लिए अहम है। उन्होंने छोटे कदमों से शुरुआत करने और धीरे-धीरे मिलने वाले नतीजों को प्रगति मानने की सलाह दी, न कि कर्मचारियों से शुरुआत में ही काम करने का पूरा तरीका बदलने की अपेक्षा रखने की।
Pax हर तिमाही में कंपनी-व्यापी बैठक करता है, जहां कर्मचारी AI के इस्तेमाल के उदाहरण साझा करते हैं। Brooks ने बताया कि एक कर्मचारी ने ऐसा काम, जिसमें पहले चार घंटे लगते थे, अब तीन मिनट में पूरा करने की बात कही। फर्म अपने AI टूल के इस्तेमाल पर भी नजर रखती है और सबसे सक्रिय उपयोगकर्ताओं को “Iron Man Award” देती है।
AI को अपनाने में आगे रहने वाले कर्मचारी हमेशा अपेक्षित नहीं होते। Brooks ने एक ऐसे कर्मचारी का उदाहरण दिया जो शुरुआत में शांत और विश्लेषणात्मक स्वभाव का था, लेकिन बाद में AI का उत्साही समर्थक बन गया। उनके अनुसार, फर्म पहले से नहीं जान सकती कि पहल को कौन आगे बढ़ाएगा। इसलिए संगठन के हर हिस्से के कर्मचारियों को टूल आजमाने और अपने विचार सामने रखने का मौका मिलना चाहिए। शुरुआत सबसे जटिल अनुप्रयोगों से करना जरूरी नहीं, लेकिन टीम को काम शुरू करके आगे बढ़ते रहना होगा।