एक, Goldmanre Prosperity Group के मुख्य प्रचार बिंदु
Goldmanre Prosperity Group goldmanre.com के माध्यम से अपनी कहानी बताती है, दावा करती है कि "2009 में स्थापित", और सामान्य लोगों के लिए वॉल स्ट्रीट की क्षमता लाने पर जोर देती है। [1]
आधिकारिक वेबसाइट ने भागीदारी तंत्र और Prosperity Group token (टोकन) को जोड़ा, दावा किया कि प्रतिभागी Athena प्रणाली के "सह-निर्माता और लाभार्थी" हैं। ऐसे बयान फंड्स के मामलों में आम होते हैं: वित्तीय सेवा की जिम्मेदारी को कम करने के लिए फंड्स के संबंध को "पारिस्थितिकी भागीदारी" के रूप में पैक किया जाता है। [1]
दो, "संस्थापक" और "एआई प्रणाली" जैसी पैकेज वस्त्र
वेबसाइट Douglas Hawthorne को व्यक्तित्व के रूप में प्रस्तुत करती है, यह दावा करते हुए कि उसने Lehman Brothers में काम किया और Athena System का निर्माण किया। [2] समस्या यह है कि ऐसे "कथा चरित्र + विशिष्ट एआई" संयोजन अक्सर तीसरे पक्ष द्वारा जांच-ने रहे सबूतों की कमी के होते हैं। बड़ी मात्रा में धोखाधड़ी काल्पनिक या जांचना मुश्किल "शिक्षक/संस्थापक" को नियामक और भौतिक योग्यता के प्रतिस्थापक के रूप में उपयोग करती है, जिससे पीड़ितों की सतर्कता को कम किया जा सकता है। [2]
तीन, पुराना डोमेन संचालन इतिहास का प्रमाण नहीं है
तीसरे पक्ष के डोमेन जानकारी संयोजन पृष्ठ के अनुसार, goldmanre.com संभवतः 2005-04-07 को बनाया गया था, और हाल के अद्यतन रिकॉर्ड हैं, पंजीकरण जानकारी गुप्त रखी गई है। [3] डोमेन के लंबे समय तक अस्तित्व का यह साबित के गया करना कि "डोमेन पुराना है" का प्रमाण है, न कि "वही टीमों द्वारा दीर्घकालिक संचालन का। धोखाधड़ी करने वाले गुट वृद्ध डोमेन को खरीदकर योग्यता पैकेजिंग करते हैं, जो आम विधि में से एक है। [3]
चार, नियामक जानकारी की कमी एक महत्वपूर्ण जोखिम बिंदु है
वेबसाइट पर वैध स्थान पर सत्यापन योग्य लाइसेंस नंबर, नियामक संस्थान पंजीकरण लिंक, या कानूनी संस्थान जानकारी का प्रकटीकरण नहीं किया गया है। [1]
FCA का उदाहरण लेते हुए, यह निरंतर जनता को अनुसृत प्रमाणपत्र और पंजीकरण को आधिकारिक चैनलों के माध्यम से सत्यापित करने की सलाह देता है, और अविनियंत्रित संस्थानों के खिलाफ चेतावनी जारी करता है। [4] FCA ने यह भी सार्वजनिक रूप से बताया है कि क्लोन फर्म (नकल कंपनी) धोखाधड़ी करने के लिए प्रसिद्ध ब्रांड्स का उपयोग करती हैं। [5]
"Goldmanre" जैसे नामकरण में ही ब्रांड नेम से समानता की गुंजाइश होती है, जिससे प्रसिद्ध वित्तीय संस्थानों से सहकार्यता की भावना पैदा होती है और सतर्कता की अनुकूलता को कम करती है। [5]
पाँच, संदेहास्पद धोखाधड़ी का मॉडल "एआई + टोकन फंड्स पनजी" संरचना के करीब
वेबसाइट के "एआई प्रणाली + टोकन प्रेरणा" के संयोजन पर विचार किया जाए तो, यह सामान्य उच्च जोखिमों प्लांटिंग फ्रेमवर्क का भाग लगता है: [1][2]
- "शिक्षा/टूल/एआई क्वांटिफिकेशन" को बाहरी आवरण के रूप में उपयोग करें, "निवेश सेवा" की सीधी समझ से बचें।
- टोकन या स्कोर प्रणाली का उपयोग कर खाते लाभ उत्पन्न करें, और नियमों के माध्यम से भुगतान में देरी करें।
- निकासी में बाधाएँ और श्रृंखला शुल्क (प्रमाणन, याताई, भागीदारी, जोखिम नियंत्रण शुल्क आदि) जोड़कर नियमित रूप से लाभ प्राप्त करना।
इस संरचना का मुख्य जोखिम "वोलैटिलिटी" नहीं है, बल्कि "प्लेटफ़ॉर्म की नियंत्रण राशि और खाता डिजिटल संख्या" में है।
छह, क्षति अक्सर केवल मूल धन की हानि नहीं है
आम तरह की क्षति में शामिल होते हैं: मूल धन की निकासी में असमर्थता, विभिन्न खर्चों के चलते पुनः भुगतान करना, और "प्रमाणीकरण/KYC" में व्यक्तिगत जानकारी का संग्रहण और संभावतः इसका दुरुपयोग।
FBI IC3 की वार्षिक रिपोर्ट ने लगातार बताया कि निवेश धोखाधड़ी (क्रिप्टो शामिल) सबसे अधिक हानि वाले प्रकार हैं, और एक बार धन क्रॉस-बॉर्डर या ब्लॉकचेन चैनल में जाए, तो पुनः प्राप्त करने की कठिनाई तेजी से बढ़ती है। [6]
सात, समान उदाहरणों की कहानी अत्यधिक समान है
OneCoin ने "क्रिप्टो क्रांति" की कहानी में धन एकत्रित किया और अंततः अमेरिकी न्यायिक प्रणाली ने इसे एक बड़ी धोखाधड़ी के रूप में पहचाना, इसके सह-स्थापक को कठोर दंड दिया। [7]
BitConnect ने "व्यापार रोबोट/लाभ प्रणाली" का आवरण प्रदान किया, और इसे भी अमेरिकी प्रवर्तन और नियामक संस्थानों ने पोन्ज़ी योजना के रूप में दोषी ठहराया। [8][9] इन मामलों का समान बिंदु है: तकनीकी मिथक, समुदाय प्रसार, लाभ के वायदे, निकासी में बाधा।
आठ, निष्कर्ष
वर्तमान सार्वजनिक जानकारी के अनुसार, Goldmanre Prosperity Group "एआई Athena + टोकन अधिकार + संस्थापक के कथा" के माध्यम से विश्वास उत्पन्न करता है, लेकिन स्पष्ट रूप से सत्यापित नियामक और वास्तविक प्रमाण की कमी है। [1][2]
डोमेन वृद्ध भले ही हो, यह वास्तविक संचालन इतिहास को साबित नहीं करता, बल्कि यह "पुराने डोमेन को खरीदकर योग्यता बनाने" की सामान्य विधि से मेल खाता है। [3] नामकरण प्रयाग और टोकन प्रणाली, साथ ही नियामक अनुपस्थिति, इसे उच्चतम जोखिम स्तर पर देखा जाना चाहिए।
संदर्भ
[1] Goldmanre Prosperity Group की आधिकारिक साइट का मुख पृष्ठ
https://goldmanre.com/
[2] संस्थापक के बारे में (Douglas Hawthorne और Athena System)
https://goldmanre.com/about-the-founder/
[3] goldmanre-caution डोमेन जानकारी संयोजन पृष्ठ (तीसरे पक्ष)
https://www.goldmanre-caution.com/
[4] FCA: अनधिकृत संस्थानों की चेतावनी सूची
https://www.fca.org.uk/consumers/warning-list-unauthorised-firms
[5] FCA: Goldman Sachs (क्लोन) चेतावनी उदाहरण
https://www.fca.org.uk/news/warnings/goldman-sachs-clone-firm
[6] FBI: वार्षिक इंटरनेट अपराध रिपोर्ट (IC3 रिपोर्ट जारी पृष्ठ)
https://www.fbi.gov/news/press-releases/fbi-releases-annual-internet-crime-report
[7] U.S. DOJ SDNY: OneCoin के सह-स्थापक को दंड की घोषणा
https://www.justice.gov/usao-sdny/pr/co-founder-multibillion-dollar-cryptocurrency-scheme-onecoin-sentenced-20-years-prison
[8] U.S. DOJ SDCA: BitConnect के संबंध में आरोपों की घोषणा
https://www.justice.gov/usao-sdca/pr/founder-fraudulent-cryptocurrency-charged-2-billion-bitconnect-ponzi-scheme
[9] U.S. SEC: SEC ने BitConnect संस्थापक पर $2 अरब धोखाधड़ी का आरोप लगाया
https://www.sec.gov/newsroom/press-releases/2021-172
