Robinhood Mempertingkatkan Pengurusan Kekayaan Melalui Pengambilalihan TradePMR
Pada Februari 2025, Robinhood mengumumkan pengambilalihan TradePMR, sebuah platform penjagaan kekayaan yang memiliki lebih daripada 285,000 pelanggan dan aset di bawah pengurusan sebanyak AS$355 bilion. Transaksi melibatkan pembayaran tunai dan saham bernilai hampir AS$300 juta. Walaupun jumlahnya lebih kecil berbanding pengambilalihan Altruist oleh Vanguard yang melebihi AS$4 bilion, langkah Robinhood ini mendapat perhatian serius dalam industri pengurusan kekayaan. TradePMR, yang ditubuhkan pada 1998, mengkhususkan diri dalam menyediakan penyelesaian yang mengganggu model tradisional saluran besar, dan mengekalkan kerjasama selama 15 tahun dengan Wells Fargo melalui First Clearing.
Penjenamaan Semula dan Pelancaran Jaringan Penasihat Robinhood
Pada Jun 2026, TradePMR mengadakan acara SYNERGY26 di Washington dan melancarkan jaringan penasihat Robinhood yang baru, menumpukan kepada saluran rujukan kepada Penasihat Pelaburan Berdaftar (RIA). Inisiatif ini bertujuan membolehkan Robinhood meningkatkan peralihan daripada hanya platform dagangan kepada perkhidmatan pengurusan kekayaan berfokus nasihat.
Strategi Penetapan Harga Berdiferensiasi dan Sasaran Pelanggan
Presiden TradePMR, Scott Victoria, menegaskan bahawa platform menggunakan model harga yang dinamik dengan semakan tahunan berdasarkan prestasi dan keperluan setiap RIA. Ketua Pegawai Pendapatan, Rob Dilbone, menambah bahawa TradePMR menitikberatkan hubungan jangka panjang dengan rakan kongsi yang memberi nilai, serta memastikan harga yang mudah dicapai tanpa menimbulkan halangan masuk.
Sehingga kini, TradePMR melayani sekitar 400 RIA dengan aset di bawah pengurusan sebanyak AS$50 bilion, mengalami peningkatan 15% selepas pengambilalihan. Penetapan harga mengambil kira faktor seperti skala aset, volume dagangan dan struktur akaun dengan penekanan pada penyediaan perkhidmatan yang disesuaikan dan sokongan berterusan.
Memperkuat Kerjasama Infrastruktur Dengan Wells Fargo
TradePMR meneruskan kerjasama panjang dengan Wells Fargo First Clearing sejak 2011, dengan perjanjian dilanjutkan sehingga 2032. Wakil Wells Fargo menyatakan, kerjasama ini memastikan kestabilan dalam perkhidmatan penyelesaian transaksi dan pembersihan bagi pelanggan TradePMR, mengekalkan kepercayaan dan kesinambungan operasi.
Penganalisis Gregory O'Gara memaklumkan, model pembersihan berasaskan agen tradisional akan diteruskan, menggabungkan infrastruktur amanah institusi Wells Fargo dengan keupayaan TradePMR untuk memperluas pasaran RIA. Kedua-dua pihak memberi tumpuan kepada meningkatkan daya saing perkhidmatan RIA.
Persaingan Semakin Ketat Dalam Jaringan Rujukan Penasihat
TradePMR meletakkan syarat rujukan yang ketat, termasuk minimum AS$250,000 dalam pelaburan sesebuah pelanggan dan aset pengurusan minima AS$5 bilion oleh setiap RIA layak. Institusi yang menyertai turut dikenakan bayaran berdasarkan 25% daripada pendapatan rujukan dan bayaran keluar yang bersamaan dengan empat kali pendapatan rujukan tahun sebelumnya.
CEO Robinhood, Vlad Tenev, menyebut dalam laporan kewangan suku kedua 2026 bahawa program rujukan tersebut telah membawa aliran dana berterusan, menandakan kemajuan penting dalam transisi ke arah pengurusan kekayaan. Model TradePMR berbeza daripada broker tradisional seperti Charles Schwab, Fidelity dan BNY Pershing, dengan struktur pembahagian hasil berasaskan yuran penasihat, bukan berdasarkan jumlah aset semata-mata.
O'Gara menambah bahawa TradePMR menyasarkan pelabur muda menerusi fungsi pengenalan video dan panggilan dalam aplikasi Robinhood, menawarkan cara baharu mencocokkan penasihat dan pelanggan yang berpotensi memberikan kelebihan berbanding katalog penasihat statik tradisional. Perubahan polisi kadar rujukan yang lebih ketat oleh Schwab dan lain-lain dilihat sebagai tindak balas terhadap model jaringan rujukan yang sedang berkembang ini.
Fokus Pada Pengurusan Hubungan dan Kualiti Perkhidmatan
Scott Victoria menegaskan komitmen TradePMR untuk menjadi rakan jangka panjang kepada RIA yang menunjukkan potensi pertumbuhan dengan pendekatan pemilihan pelanggan yang ketat dan keutamaan terhadap kualiti perkhidmatan. Rob Dilbone menambah bahawa platform memahami peranan penting penasihat dalam melindungi aset utama dan kesejahteraan keluarga pelanggan, serta memberikan pasukan hadapan kuasa dan sumber yang mencukupi untuk memastikan perkhidmatan berkualiti.
Menggabungkan pengurusan dagangan dan kekayaan secara menyeluruh, TradePMR kini menggunakan sokongan teknologi canggih termasuk kolaborasi dengan syarikat pengurusan portfolio Artha serta sistem sokongan AI yang dibangunkan dalam Robinhood Cortex. Kejayaan transformasi besar-besaran Robinhood dalam beralih dari aplikasi dagangan runcit kepada penasihat kekayaan masih menjadi perhatian utama dalam kalangan pelabur dan penganalisis industri.