Аргентина планирует к 2029 году начать передавать другим странам данные об операциях пользователей криптовалют. Инициатива должна включить сделки с цифровыми активами в более широкую систему международного обмена информацией. Для криптоплатформ и их клиентов это означает необходимость отслеживать, какие сведения будут собираться, какие организации получат к ним доступ и по какому графику будут вводиться новые правила.
Сам механизм торговли криптовалютами от этого не изменится. Речь идет о том, что сведения о личности пользователей и их операциях, которые сейчас хранятся у торговых платформ, могут стать частью международной системы регуляторного обмена данными. Для платформ, работающих в Аргентине или обслуживающих аргентинских клиентов, ключевыми вопросами соблюдения требований могут стать идентификация клиентов, хранение записей и подготовка отчетности.
Международный обмен данными намечен на 2029 год
Наиболее конкретный срок, который фигурирует в текущих планах, — 2029 год. Аргентина рассматривает его как целевой для запуска международного обмена данными об операциях пользователей криптовалют. При этом опубликованная информация пока не указывает, какое государственное ведомство будет отвечать за реализацию инициативы, какие страны примут участие в обмене и будут ли к разным видам цифровых активов и платформ применяться единые стандарты.
Поэтому 2029 год не следует воспринимать как дату, когда все данные пользователей будут одномоментно переданы за рубеж. Обмен информацией обычно включает несколько этапов: внутреннюю отчетность, проверку сведений, трансграничную передачу и последующее использование данных принимающей организацией. Технические стандарты Аргентины, определения подлежащих отчетности операций и порядок внедрения еще должны быть уточнены в будущих официальных документах.
Какие требования могут появиться у платформ и пользователей
Если план будет реализован в нынешнем направлении, криптовалютным платформам, вероятно, придется собирать и хранить более подробные сведения о клиентах, счетах и транзакциях. Помимо фиксации покупок и продаж, платформы могут обрабатывать данные о местонахождении пользователя, личности владельца счета и переводах цифровых активов. Конкретный набор требований будет зависеть от законов и нормативных актов, которые Аргентина примет позднее.
Для пользователей это может означать, что данные об операциях, ранее остававшиеся внутри одной платформы, попадут в систему обмена информацией между регуляторами разных стран. Пока не ясно, какие именно записи будут передаваться, какие организации смогут их получать, как долго сведения будут храниться и какие права появятся у пользователей на доступ к данным или их исправление. Ответы на эти вопросы должны содержаться в окончательных правилах.
Контроль за крипторынком смещается к отслеживаемости данных
План Аргентины отражает более широкое включение операций с цифровыми активами в традиционную систему финансового надзора. Регуляторы обращают внимание не только на то, позволяют ли платформы покупать и продавать криптовалюты, но и на проверку личности клиентов, ведение истории транзакций и отслеживаемость трансграничной налоговой информации.
Для участников рынка практические последствия будут зависеть от деталей реализации. В частности, предстоит определить, должны ли платформы регулярно направлять отчеты аргентинским органам, какие операции будут считаться основанием для отчетности и подпадут ли под соглашение зарубежные платформы. Пока эти вопросы не урегулированы, 2029 год следует рассматривать как политическую цель, а не как дату завершения всеобъемлющего обмена данными.
На ближайшем этапе инициатива затронет прежде всего правила раскрытия информации и взаимодействие регуляторов в сфере криптовалют. Платформам и пользователям придется следить за официальными документами, в которых будут определены состав передаваемых данных, обязанности по отчетности, зарубежные организации-получатели и меры защиты конфиденциальности.