Недостатки в назначениях руководителей региональных банков по данным Службы внутреннего контроля ФРС
Федеральная служба внутреннего контроля Федеральной резервной системы США (ФРС) опубликовала доклад, в котором выявлены существенные недостатки в процедурах назначения руководителей и членов советов директоров в 12 региональных резервных банках. Исследование охватывает период с 2021 по 2024 годы и демонстрирует недостаточную прозрачность при выявлении конфликтов интересов, а также чрезмерное участие назначаемых директорами от банков-членов в выборе кандидатов на должности представителей от сообщества. Эти практики привели к несогласованности процедур и снижению прозрачности в работе региональных банков.
В частности, в девяти региональных резервных банках директора, назначенные имеющими членство банками, принимали участие в рекомендательных комитетах по формированию советов от сообщества. Такая практика создает риск преобладания влияния коммерческих банков на советы директоров резервных банков, что противоречит духу Федерального закона о Федеральной резервной системе, предусматривающему независимость представительства со стороны сообщества.
Отчет подчеркивает отсутствие у Совета управляющих ФРС формально закрепленных письменных нормативов по таким назначениям, что ведет к вариациям в процедурах между региональными банками. Также недостаточен надзор секретариата ФРС по обеспечению единообразия. В отчете содержится рекомендация разработать унифицированные политики, регламентирующие назначения и раскрытие конфликтов интересов.
Формирование советов директоров и риски воздействия со стороны банков-членов
В советах региональных резервных банков традиционно девять членов, разделенных на три категории: директора класса А – представители банков-членов; класса В – представители интересов сообщества; класса С – представители сообщества, назначаемые Советом управляющих ФРС. Обычно кандидатов класса С выдвигают сотрудники резервных банков, после чего осуществляется утверждение Советом в Вашингтоне, что вызывает вопросы о недостаточной открытости процедуры и сложностях в контроле за потенциальными конфликтами.
Участие директоров класса А в подборе директоров класса С увеличивает риски доминирования банков-членов в совете, что нарушает принцип независимого представления интересов сообщества, закрепленный законодательством. Хотя отчет не рекомендует напрямую запретить такую практику, он призывает Совет управляющих к переоценке связанных с этим рисков управления и подчеркивает важность более четкого контроля со стороны председателя профильного комитета по банковским вопросам, в настоящее время – вице-председателя ФРС Кристофера Уоллера.
Недостаточная прозрачность при работе с кадровыми агентствами и раскрытии конфликтов
Отдельное внимание в отчете уделено отсутствию своевременного раскрытия связей между кандидатами на ключевые должности и кадровыми агентствами, участвующими в поиске. В 2023 году в ФРС Чикаго была назначена на пост президента Остин Гулсби, супруга которого занимает должность управляющего директора в Diversified Search – ведущей фирме, проводившей подбор. Эта информация не была оперативно доведена до Совета управляющих ФРС и стала известна лишь спустя несколько месяцев после назначения, хотя сотрудники Чикагского банка знали о ситуации, но не передали ее на более высокий уровень.
Этический отдел ФРС после проверки пришел к выводу, что нарушения не было, так как супруга не участвовала в процессе поиска активно, однако инцидент вызвал неодобрение в СМИ. В связи с этим отчет рекомендует ввести новые правила раскрытия информации о конфликтах, связанных с кадровыми агентствами, и обязать региональные банки оперативно информировать свои советы директоров о таких ситуациях.
План внедрения единых правил и усиления надзора к середине 2027 года
Помимо вопросов конфликтов интересов, доклад поднимает тему более тщательной проверки квалификации директоров от сообщества и вопросов ограничения их инвестиций. Также затрагиваются стандарты назначения высшего управленческого состава, включая финансовых директоров, глав аудита и руководителей по комплаенсу.
Совет управляющих ФРС в Вашингтоне в основном поддержал выводы Службы внутреннего контроля и намерен реализовать большинство предложенных реформ до второго квартала 2027 года. Несмотря на осторожное отношение к рискам доступа директоров класса С к конфиденциальной информации по денежно-кредитной политике, Совет согласился на улучшение процедур отбора в целях усиления управления рисками.
Данная реформа демонстрирует стремление Федеральной резервной системы к повышению качества корпоративного управления в региональной сети банков, улучшению прозрачности и укреплению доверия общественности. Ожидается, что введение единых стандартов в назначениях поможет сократить конфликты интересов и унифицировать управленческие практики в региональных банках.