หนึ่ง. ทางเข้าของแพลตฟอร์มและโครงสร้างการดำเนินงาน: ช่องทางการซื้อขายชัดเจน แต่การเปิดเผยข้อมูลสำคัญอย่างถูกต้องยังคงเป็นประเด็นหลัก
ทางเข้าหลักของ Zeaks Trade คือ web.zeaks.org สำหรับแพลตฟอร์มใดที่ให้บริการการซื้อขาย ฝากเงิน ถอนเงิน และสัญญาต่างๆ ขั้นตอนแรกของการตรวจสอบความเป็นไปได้ในการปฏิบัติตามกฎหมายไม่ใช่การดูคำโฆษณา แต่คือการตรวจดูว่า "ทางเข้ามีการเปิดเผยข้อมูลต่อไปนี้อย่างชัดเจนหรือไม่":
1) ชื่อของนิติบุคคลที่ดำเนินงานจริง (Legal Name) และข้อมูลการจดทะเบียน;
2) อยู่ภายใต้การควบคุมของหน่วยงานใดและหมายเลขใบอนุญาต/จดทะเบียนคืออะไร;
3) ขอบเขตของสิทธิในการดำเนินธุรกิจ (อนุญาตให้ให้บริการรายละเอียดอย่างไร เช่น ซื้อขายสัญญาและเลเวอเรจ);
4) รายการประเทศหรือภูมิภาคที่ถูกจำกัด และคำอธิบายความพร้อมใช้งานของผลิตภัณฑ์ในแต่ละภูมิภาค;
5) วิธีการแก้ปัญหาข้อพิพาทและข้อกำหนดทางกฎหมายที่ใช้บังคับ ข้อกำหนดการจัดการทรัพย์สินของลูกค้า รวมถึงตารางค่าธรรมเนียมและกฎการบังคับขายขั้นสูง.
หากข้อมูลเหล่านี้ขาดหายไปทางเข้า หรือกระจัดกระจายอยู่ในหลายๆ หน้า หรือแม้กระทั่งพบได้เฉพาะในบทความโฆษณา ผู้ใช้จะพบว่าตนเองมีค่าใช้จ่ายสูงมากในการเรียกร้องสิทธิเมื่อเกิดข้อพิพาท.
สอง. บริการที่บริษัทนี้ให้บริการและภูมิภาคที่เปรียบเสมือนสามารถดำเนินการ: ผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูงขึ้น จำเป็นต้องมีการปิดลูป "ใบอนุญาต-สิทธิ-ภูมิภาค"
จากประเด็นที่กล่าวถึงในรายงานและบทความของอุตสาหกรรม Zeaks Trade หรือศูนย์การค้าของ ZEAKS มักอธิบายไว้ว่าเป็นแพลตฟอร์ม "แบบเพียบพร้อม" ครอบคลุมการฝากเงินตามกฎหมาย การซื้อขายทันที ผลิตภัณฑ์ที่มีการคำนวณ อย่างสัญญา และการออก ICO หรือโครงการต่างๆ โครงสร้างของผลิตภัณฑ์ประเภทนี้มีความอ่อนไหวสูงต่อการปฏิบัติตามกฎหมาย:
1) ผลิตภัณฑ์ที่มีการคำนวณเช่นสัญญาและเลเวอเรจได้รับการควบคุมอย่างเข้มงวดในเขตอำนาจศาลส่วนใหญ่ โดยปกติต้องการการอนุญาตหรือการจดทะเบียนที่ชัดเจนยิ่งขึ้น;
2) การทำให้ตัวเองมีเสน่ห์ "ผู้ใช้งานทั่วโลก" ไม่เท่ากับ "การปฏิบัติตามกฎหมายทั่วโลก" การเปรียบเสมือนต้องพิจารณาจากรายการประเทศที่ถูกจำกัดและขอบเขตที่ครอบคลุมของใบอนุญาตควบคุม;
3) หากแพลตฟอร์มเน้นย้ำถึงการเป็น "สากล/ระหว่างประเทศ" แต่ไม่ชี้แจงว่าประเทศหรือภูมิภาคไหนใช้ได้ หรือผลิตภัณฑ์ไหนถูกจำกัดและหลักฐานการควบคุมที่เกี่ยวข้อง นักลงทุนอาจพบว่าตัวเองอยู่ในจุดเสี่ยงต่อการละเมิดมาตรฐาน ทำให้บัญชีถูกจำกัด การแช่แข็งของเงินทุน หรือความยากลำบากในการแก้ข้อพิพาท.
สาม. การปฏิบัติตามกฎหมายและการตรวจสอบที่ควบคุม: Form D และ MSB ถูกเข้าใจผิดบ่อยครั้ง ไม่เท่ากับ "แพลตฟอร์มที่ได้รับใบอนุญาต"
การเล่าเรื่องของความสอดคล้องกฎเกณฑ์ประเภทนี้พบได้บ่อยที่สุดและสามารถหลอกลวงนักลงทุนได้ จำเป็นต้องมีการแยกแยะอย่างชัดเจน.
1) เกี่ยวกับ SEC Form D: เป็นการแจ้งเตือนที่ไม่ใช่การอนุมัติ
การศึกษาแหล่งข้อมูลของ SEC ชี้แจงว่า: Form D เป็นเพียงการแจ้งเตือนตามกฎการยกเว้นของ Regulation D เท่านั้น SEC ไม่ได้ให้การอนุมัติใดๆ ต่อการแจ้งเตือนนี้; Form D ไม่มีความหมายว่าเป็นการจดทะเบียนหรือการอนุมัติหรือการสนับสนุนจาก SEC กล่าวคือหากแพลตฟอร์มหรือบุคลากรเกี่ยวข้องกล่าวว่า “เรามี Form D” เพื่อเสนอแนะว่า “ได้รับใบอนุญาต/การอนุมัติจาก SEC” นี่คือการเสี่ยงต่อการเข้าใจผิดความสอดคล้องกฎเกณฑ์.
2) เกี่ยวกับ FinCEN MSB: เป็นการลงทะเบียนภายใต้กรอบป้องกันการฟอกเงิน ไม่ใช่ใบอนุญาตของแพลตฟอร์ม
ระบบการค้นหาการลงทะเบียน MSB ของ FinCEN เป็นการจัดการข้อมูลการลงทะเบียนและการเผยแพร่สอบถามภายใต้กรอบ BSA (การป้องกันการฟอกเงิน) FinCEN ชี้แจงอย่างชัดเจนว่า: การปรากฎชื่อในเว็บไซต์การจดทะเบียน MSB ไม่ใช่การแนะนำ การเห็นชอบหรือการสนับสนุนจากหน่วยงานการบริการรัฐบาลใดๆ กล่าวคือ "การสามารถค้นหาชื่อใน MSB" ไม่เท่ากับ "แพลตฟอร์มมีใบอนุญาต" และไม่เท่ากับ "สามารถให้บริการสัญญา/ตัวเลือก/เลเวอเรจที่ถูกกฎหมายได้".
สี่. “การปฏิบัติตามกฎหมายหรือไม่” “มีการควบคุมหรือไม่”: ศูนย์กลางที่เป็น “สามารถปิดลูปการตรวจสอบยืนยันได้”
การพิจารณาว่า Zeaks Trade ปฏิบัติตามกฎหมายหรือไม่ ไม่ควรหยุดที่ “การที่กล่าวถึง Form D/MSB” ควรกลับไปที่ลูปการตรวจสอบที่ครอบคลุม:
1) พวกเขาเปิดเผยอย่างชัดเจนนิติบุคคลที่ภายใต้การควบคุมหรือไม่ (รูปแบบที่ถูกเหลี่ยมตามชื่อกฎหมาย) และที่อยู่จดทะเบียน และสามารถยืนยันในฐานข้อมูลอย่างเป็นทางการหรือไม่;
2) พวกเขาปิดเผยใบอนุญาตการควบคุมที่เกี่ยวข้องโดยตรงกับธุรกิจจริงของพวกเขาหรือไม่ (โดยเฉพาะสินค้าสัญญาเลเวอเรจและสินค้าที่มีความเสี่ยงสูงที่พร้อมใช้สำหรับผู้ใช้ทั่วไป);
3) พวกเขาสร้างความเข้าใจผิดโดยมองการ “จดทะเบียน/การประกาศ” เป็น “ใบอนุญาต/การอนุมัติ” และใช้สิ่งนี้นำผู้ใช้ให้ฝากเงินหรือเสริมความน่าเชื่อถือหรือไม่;
4) พวกเขาให้การปกป้องที่ตรวจสอบได้เต็มรูปแบบซึ่งรวมถึงกฎ การค้า (ค่าธรรมเนียม,เลเวอเรจ,การขายขั้นสูง,การเปิดเผยความเสี่ยง) การปกป้องและการแยกทรัพย์สินของลูกค้าหรือไม่.
หากมีข้อมูลสำคัญใดๆ ขาดหายไป ควรเพิ่มระดับความเสี่ยง.
ห้า. การประเมินข้อมูลเชิงลบในเครือข่ายและความเสี่ยงในเรื่องการหลอกลวง: การปัญหาไม่ขึ้นอยู่กับ "ข่าวลือ" แต่ขึ้นอยู่กับ "ธงแดงโครงสร้าง"
เกี่ยวกับ “การมีแนวโน้มในการหลอกลวงหรือไม่” ในขณะที่ไม่พึ่งพาแหล่งเปิดเผยข้อมูลที่ไม่เป็นทางการ ยังสามารถใช้กรอบการประเมินที่มีความมั่นคงมากกว่าเพื่อตรวจสอบ:
1) แพลตฟอร์มตั้งปัญหาในกระบวนการถอนเงิน/การโอนเงินอย่างไม่ปกติหรือไม่ (เช่น เรียกเก็บค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมหลายครั้งภายใต่ชื่อการฝึกอบรมระบบหรือการประเมินความถูกต้องตามกฎหมายในการฝากเงินครั้งใหม่);
2) มีการใช้บ่อยครั้งหรือไม่ว่า “เอกสารการควบคุม/บันทึกการจดทะเบียน” เป็นการสนับสนุนทางอำนาจ แต่กลับเลี่ยงการเปิดเผย "หมายเลขใบอนุญาต, หน่วยงานควบคุม, ขอบเขตสิทธิ" อย่างตรงไปตรงมาหรือไม่;
3) มีการอสมาถ่วงข้อมูลอย่างชัดเจนหรือไม่: การประชาสัมพันธ์ภายนอกอย่างมากมาย แต่ข้อมูลเกี่ยวกับหน่วยงานหลัก ข้อกำหนด การแก้ไขปัญหา และประเทศที่ถูกจำกัด กลับมีการเปิดเผยน้อย เชิงลบอยู่ในช่วงนี้สำคัญกว่าข้อมูลเพียงอย่างเดียว. เมื่อธงแดงทั้งหมดที่พบบ่อยเกิดขึ้น นักลงทุนควรปฎิบัติต่อการเป็นองค์กรที่มีความเสี่ยงสูง.
หก. บทสรุปและการเตือนความเสี่ยง
การสร้างสรรค์โครงสร้างการเข้า ระบบการสร้างความเข้าใจและวิธีการกล่าวถึงการสอดคล้องกัน กษาว่า Zeaks Trade ไม่จำเป็นว่าความเสี่ยงหลักอยู่ที่ “การกล่าวถึง Form D/MSB” แต่คือ: ข้อมูลถูกใช้ในการประกาศความอนุมัติจากหน่วยงานการกำกับดูแล และแพลตฟอร์มสามารถแสดงหลักฐานในการให้บริการจริงที่เกี่ยวข้องกับสิทธิในการดำเนินธุรกิจหรือไม่ หากไม่สามารถทำให้ได้การตรวจสอบว่า "หน่วยงาน–ใบอนุญาต–สิทธิ–โดเมน/แบรนด์" แบบครอบคลุม แนะนำให้ถือว่าเป็นแพลตฟอร์มที่มีความสมูรถทาการเปิดเผยอนุมัติต่ำ: ขอแนะนำให้ระมัดระวังในการส่งข้อมูลส่วนบุคคล หลีกเลี่ยงการ ฝากเงิน; หากมีกิจกรรมทางการเงินเกิดขึ้นแล้ว ควรหยุดการโอนเงินเพิ่มเติมโดยทันที รักษาบันทึกการฝากเงินที่ครบถ้วน, การถอนเงิน Hash, ภาพหน้าจอในแพลตฟอร์ม, รวมถึงอีเมลและบันทึกสนทนา เพื่อใช้ในการเรียกร้องสิทธิและการพิสูจน์หลักฐานเพิ่มเติมในอนาคต.
การแจ้งเตือนความเสี่ยง: บทความนี้อยู่บนการวิเคราะห์ข้อมูลสาธารณะเพื่อทำการตรวจสอบการปฏิบัติตามและการคาดการณ์ความเสี่ยง ข้อมูลในบทความนี้มีไว้เพื่อเป็นข้อมูลอ้างอิงเท่านั้น ไม่สามารถสร้างคำแนะนำด้านการลงทุนใดๆ ได้ การซื้อขายทรัพย์สินดิจิทัลและสัญญามีความเสี่ยงสูง ควรดำเนินการอย่างระมัดระวังจนกว่าจะมีการปิดลูปการตรวจสอบกำกับควบคุมที่ครบถ้วน.
