Trong những diễn biến giám sát tài chính mới nhất, Cơ quan Quản lý Giám sát Tài chính Quốc gia Trung Quốc đã áp dụng hình phạt lịch sử lên Ngân hàng CITIC, với số tiền phạt lên tới hơn 2.24 tỷ Nhân dân tệ. Số tiền này đứng đầu trong một loạt án phạt hành chính gần đây của Cơ quan Giám sát Tài chính Tổng cục. Đồng thời, Ngân hàng Nông nghiệp và Ngân hàng Xây dựng cũng không nằm ngoài cuộc, lần lượt bị phạt 27.1 triệu và 37.91 triệu Nhân dân tệ. Loạt động thái này đánh dấu quyết tâm mạnh mẽ của cơ quan quản lý trong việc tăng cường giám sát ngành ngân hàng.
Hành vi vi phạm của Ngân hàng CITIC bao gồm nhiều lĩnh vực với tổng cộng 56 vi phạm. Trong đó, bao gồm vi phạm trong quản lý nhân sự, quản lý không đúng đắn đối với khoản vay trong và ngoài bảng cân đối kế toán và sản phẩm tài chính, vấn đề trong kinh doanh ngang hàng và bán hàng đại lý, quản lý thẻ tín dụng không tốt và xử lý không đúng các khoản vay xấu. Những hành vi vi phạm này không chỉ gây ra tác động tài chính nghiêm trọng đối với chính ngân hàng mà còn đặt ra mối đe dọa tiềm ẩn đối với sự ổn định của toàn thị trường tài chính.
（Nguồn: Website Cơ quan Quản lý Giám sát Tài chính Quốc gia）
Do những hành vi vi phạm này, một số lãnh đạo cấp cao của Ngân hàng CITIC cũng đã bị xử phạt nghiêm khắc. Bao gồm Phó Giám đốc Chi nhánh Xiamen tại thời điểm đó, Chen Ying, bị cấm làm việc trong ngành ngân hàng suốt đời, và một số lãnh đạo chi nhánh khác cũng lần lượt nhận cảnh báo và bị phạt tiền.
Đáng chú ý, Ngân hàng CITIC trong những năm gần đây cũng đã nhiều lần bị phạt do vi phạm từ năm 2018 đến 2021, với tổng số tiền phạt lên tới hơn 90 triệu Nhân dân tệ.
Đến quý 3 năm 2023, tổng tài sản của nó đạt 8.92 nghìn tỷ Nhân dân tệ, lợi nhuận ròng của cổ đông công ty là 514.33 tỷ Nhân dân tệ. Tuy nhiên, doanh thu của nó đã giảm 2.62% so với cùng kỳ, phản ánh một áp lực kinh doanh nhất định.
Đối diện với án phạt này, Ngân hàng CITIC cho biết, tất cả các vấn đề được chỉ ra đều xảy ra trước năm 2019 và hiện đã hoàn thành toàn bộ việc sửa chữa theo ý kiến giám sát, và đã xử lý các cá nhân liên quan. Ngân hàng CITIC nhấn mạnh việc chấp nhận một cách nghiêm túc và quyết đoán thực thi án phạt này, phản ánh yêu cầu của Hội nghị Công tác Tài chính Trung ương về việc tăng cường quản lý tài chính và phòng ngừa rủi ro tài chính.
Sự kiện này không chỉ làm nổi bật yêu cầu nghiêm ngặt của cơ quan quản lý đối với sự tuân thủ của các tổ chức tài chính, mà còn nhắc nhở toàn bộ ngành ngân hàng về tầm quan trọng của việc quản lý nội bộ và kiểm soát rủi ro. Hiện nay, Ngân hàng CITIC đang tìm kiếm các phương thức cho vay mới như mở rộng vào tài chính chuỗi cung ứng trong các ngành năng lượng mới, cơ sở hạ tầng mới, và sản xuất thiết bị cao cấp để đối phó với sự thay đổi của thị trường và thách thức kinh doanh.
