Die kanadische Finanzinstitution Canaccord Genuity hat zugestimmt, 80 Millionen US-Dollar Strafe zu zahlen, weil sie gegen das US-amerikanische Bankgeheimnisgesetz verstoßen hat. Dies stellt die größte Strafe dar, die von US-Behörden gegen Broker-Dealer wegen Verstößen gegen die Anti-Geldwäsche-Bestimmungen verhängt wurde.
Laut einer Untersuchung des US-Finanzministeriums und des Netzwerks zur Bekämpfung von Finanzkriminalität (FinCEN) hat die Institution zwischen 2019 und 2022 mindestens 160 verdächtige Aktivitäten nicht gemeldet.
Diese Berichte hätten potenzielle Risiken von Geldwäsche, Betrug oder illegalen Geldflüssen an die Aufsichtsbehörden offenlegen sollen.
FinCEN stellte fest, dass einige verdächtige Transaktionen monatelang oder sogar jahrelang im System verblieben, ohne überprüft zu werden, was auf strukturelle Mängel im Anti-Geldwäsche-Überwachungssystem hindeutet.
Beteiligung russischer Geldtransfers
Die Aufsichtsbehörden wiesen darauf hin, dass ein Konto einer zyprischen Firma dazu genutzt wurde, russischen Oligarchen bei der Überweisung von Geldern aus Russland heraus zu helfen.
Zudem ergab die Untersuchung, dass zwei Compliance-Mitarbeiter interne Aufzeichnungen gefälscht haben, sodass es den Anschein hatte, das Unternehmen habe den Überwachungsprozess für Transaktionen abgeschlossen.
Regulatorische Zusammenarbeit und Strafverteil
Die Strafe wird von dem US-Finanzministerium, der US-Börsenaufsichtsbehörde (SEC) und der Finanzaufsichtsbehörde (FINRA) gemeinsam durchgesetzt.
Gemäß den Bedingungen des Vergleichs wird das Finanzministerium 5 Millionen US-Dollar der Strafe erlassen, wenn das Unternehmen die vom unabhängigen Compliance-Berater vorgeschlagenen Korrekturmaßnahmen umsetzt.
Das Unternehmen erklärte, dass es sich finanziell auf eine endgültige Strafsumme von 75 Millionen US-Dollar vorbereitet habe und weiterhin an der Aufrüstung seines Compliance-Systems arbeite.
Umfang des Vermögensverwaltungsgeschäfts
Öffentliche Daten zeigen, dass bis Ende 2025 Canaccord Genuity Vermögenswerte im Wert von 144,8 Milliarden CAD, etwa 106,3 Milliarden USD, in seinem globalen Vermögensverwaltungsgeschäft verwaltete.
Regulierungsbehörden äußerten, dass diese Durchsetzungsmaßnahme darauf abzielt, die Verpflichtungen von Finanzinstituten zur Wahrnehmung ihrer Anti-Geldwäsche-Verantwortung zu stärken und die Integrität des Finanzsystems zu wahren.
