最近，有一家新的资金盘打着“金融科技”“外汇托管”的噱头正在大肆萌芽，在绍兴，重庆各地拉拢投资者入金，还有用户曝光称这家名叫UC Investing的企业曾经的前身就是Lilium百合外汇，今天我们就来彻底剖析一下UC Investing，看看它们是如何包装自己，伪造成合规平台来吸引无数投资者的。
什么是UC Investing？
UC Investing（全称：UNITY CENTRE INVESTING PTY LTD）是一家成立于2024年的“全球金融科技公司”，总部宣称位于美国新泽西州。但是我们并没有在新泽西州税收局找到UC Investing的注册信息。UC Investing宣称专注于外汇交易和财富管理，但是这些只是它们的包装而已。
根据whois和Semrush的查询，UC Investing网站的注册时间很新，而且流量也非常低。
那么它们是怎么样能够做到聚集这么一大波人来搞资金盘的呢？
UC Investing的网站与社媒：到底是为谁服务？
网站问题
UC的网站和社媒给TraderKnows的感觉都非常奇怪，首先是在谷歌当中搜索UC Investing，我们找了半天都没有其官网，最后在第二页找到了UC Investing的官网。
其次就是这个网站看起来制作非常粗糙，一个网站单页，几乎全是对UC的项目介绍，浏览下来根本没有任何的关键信息，配图也是AI生成的，整个网站就像一个摆设，一个想要让用户买单的网站，至少得包含更多的元素，比如你们是做所谓的外汇托管服务，那你们是怎么赚钱的，你们的团队实力怎么样，还有入金出金方式，注册账户按钮，等等等；总之光只浏览这个网站，我相信没有人会为此买单。
从上述这些证据就可以推断：UC一定不是通过运营网站来聚集资金盘的。
社交媒体
再说说UC Investing的社媒，也是很奇怪，首先就是社媒的粉丝数量，基本都有两三千个粉丝，而Ins每条推文的点赞都能够精准控制在100个左右，而推特则是无人问津，在发布希望用户加入社群的邀请推文当中，既没有说是哪个平台的社群，也没有给出链接，这让用户去哪加入？
综上这些情况都让TraderKnows觉得，UC在海外的运营与宣传，都是摆设，真正的目标还是瞄准在中国地区的投资者。UC Investing更可能的是在线下通过被洗脑的一个个投资者拉的一个个身边人，代理组建的一个个微信群，最终构建起了这样的一个资金盘。
做梦才能有的离谱收益率
UC Investing宣称月化收益率能达到10%-30%，让我们把这个收益年化一下。
- 10%月化 ➜ 年化=（1+0.10）^12‑1≈214%
- 30%月化 ➜ 年化=（1+0.30）^12‑1≈2229%
这样相信各位应该都能看懂了，你把钱放在UC Investing里面，一年最少翻两倍！注意是最少，最多能翻22倍！
巴菲特现在九十四岁，假如他二十岁接触到UC Investing，跟UC的CEO说我只拿最低的10%月化，浅浅投入1000美元试试水然后放在脑后不管了。
到今年他突然想起来并找到了自己的UC账号，那么他的账里有多少钱呢？
答案是5.7 × 10³⁹美元，整个地球一年的GDP也才1 × 10¹⁴美元，小小地球看都不用看了，因为这个资产可能都可以把全宇宙的的财富上限干穿。 世界任何一个市场，只要巴菲特提出万分之一投进去，价格直接崩溃，巴菲特也要崩溃了，这74年的努力到底算什么？赚的还不如UC Investing的一根，他们才配叫股神，全宇宙的股神！
UC Investing到底有没有监管？
先说结论，肯定是没有监管的，如果真的有非常严格的监管与资金保护，怕是跑路的时候真的要把裤衩子赔光，下面就一一分析UC Investing制造的虚假监管外衣。
ASIC牌照
了解监管的朋友或者哪怕是不经常参与外汇交易的人可能都会知道ASIC的大名，因为澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）不论是从公信力，还是监管力度，都是比较受到大众认可的存在，但是UC Investing并没有拿到ASIC的主牌照。
UC Investing拿到的是AR牌照，什么是AR牌照呢，简而言之就是持有ASIC主牌照的企业为其授权的企业颁布的牌照。
近些年来 ，出现了很多持有ASIC主牌照的企业私下售卖AR牌照的情况出现，出现这种情况的很大一部分原因就是因为像UC Investing这样的企业没有实力拿到ASIC牌照，但是又想用主流的监管机构包装自己，所以会寻求购买AR牌照，这也就不奇怪UC Investing一直标榜自己是ASIC监管，但是只字不提自己只是AR牌照的情况了。
那AR牌照是否有监管呢？TraderKnows可以在这里明确告诉各位是没有的，AR牌照并不直接受ASIC监管，而主要监管责任是落在持牌人（就是提供AR牌照的公司）身上，是一个间接的监管责任，而这种大概率是通过私下购买得到的牌照，连监管都不是政府直接监管，根本无法保证投资者的资金安全和企业的合规性。
引用资料：
ASIC’s AFS licensee crackdown: lessons learnt from Lanterne and RI Advice
MSB牌照
UC Investing宣称正在申请MSB牌照和NFA，NFA的情况之后会提到，MSB牌照是目前市面上很多资质不是很好的企业想要申请监管牌照的选择，但是MSB牌照也不等同于监管，我拿一张MSB的牌照给大家打个比方。
上面就是一张受到MSB监管的经纪商持有的MSB牌照，我们可以清晰的看到上面写明的MSB Activities，持有MSB牌照的经纪商可以从事：支票兑现，外汇交易，邮政汇票发行与销售，旅行支票发行与销售，汇款，预付费接入销售。
这里有用户看到了可以从事外汇交易，可能会觉得这明摆着就是可以进行外汇交易，为什么说没有监管？
下面还有一段，标明了MSB牌照可以从事的区域，可以看到基本都是在各大美国洲，其中也包括美属萨摩亚、关岛、北马里亚纳群岛等，但是没有提到美国之外的地方。
UC Investing的网站，社媒，明显都不是为了服务英语地区的人做的，而且现在UC还在中国大肆宣传揽客，百度都是他们的公关稿，所以哪怕真的UC Investing取得了MSB牌照，他们这样的运营行为也是不受到任何监管的。
UC Investing的前身疑似为LILIUM百合外汇
有用户在和我们聊天的过程中提到，UC Investing的前身是之前大名鼎鼎的百合外汇；TraderKnows翻遍了网络，虽然并没有找到UC Investing前身就是百合外汇的证据，也没有找到相关人员参与百合外汇同时也在参与现在的UC Investing的骗局，但是给TraderKnows感觉百合外汇的骗局模式、宣传造势方式，都很像现在的UC Investing。
相似的虚假监管
与UC Investing的AR牌照类似，LILIUM百合外汇当时也是弄了个FCA牌照来欺骗投资者，LILIUM百合外汇实际注册了一个PSD的公司类型，拆开来看就是Payment Services Directive（支付服务机构），试问谁家支付服务机构能搞外汇啊！而且还是这样搞。
还有宣称的NFA监管，能够获得美国NFA机构监管的，全世界不超过十家，这几家都是像嘉盛，Oanda这种超大型的经纪商，LILIUM百合外汇根本不可能也没有实力了获得NFA的监管，最多是在NFA填写取得一个工商注册而已。
相似的运作模式
这两家在营销过程当中展示出的运作模式也极其相似，都存在分享收益、管理/团队收益还有手续费返佣，有多像呢，我们简单拿一张图就很明确了。
图1是UC Investing，图2、3是LILIUM百合外汇，几乎看不出任何区别。
LILIUM百合外汇的结局，资金盘骗局的经典结局
这种非常明显的资金盘套路TraderKnows也不是第一次为大家揭露了，最后就是最常规的无法出金接跑路的套路。根据网上受害者所述，22年7月18日，LILIUM百合外汇系统数据全部归零；7月17日发公告，经典的CEO被查或者公司问题（资金盘老套路）说是CEO由Thompson接替（不知道是不是UC现在这个），然后未经用户同意就把投资者的血汗钱统统转成分逼不值的数字股权。
在通知发完之后的7月18日，LILIUM还给用户开会，说想要激活账户还得入500u（差不多3500人民币），公司那边才能做贷款抵押，意思就是想要拿你们自己的钱？再交500u！这是明摆着临走还得收割一波的架势，从投资者身上刮的油水还不够多，临走还得打包带走一点。现在的LILIUM百合外汇的官网（lilium-markets.com）也已经就关网了。这场资金盘闹剧也以最后没有结果而告一段落。
UC Investing的团队：投资专家？都是演员！
让我们把视线再转回UC Investing，和之前的百合外汇一样，UC Investing也是有一个全是外国人的团队，其中为首的Shawn Thompson更是宣称有20年国际金融经验，还是前摩根大通和高盛高管，如此牛逼的人物，谷歌上根本没有任何踪迹，领英也没有，这根本不匹配UC Investing的声明；UC的CFO Lucas Lehman也是如此。
最明显的就是宣传视频里了，每一个人都不是盯着采访镜头在回答，而是死死盯在一个位置，更像是在念稿。
看百合外汇之前的操作就知道了，外国团队永远都是只存在于镜头前，与投资者直接面对面沟通的永远不是这些人。这样做的好处一是通过外国“管理层”的面孔打造的国际化公司会让投资者放松警惕，认为企业实力强大，二是以外国团队替代幕后真实的资金盘团队，能够帮助掩盖身份，东窗事发方便跑路，还方便以原班人马继续开展下一个资金盘的收割。
UC Investing的合作伙伴：到底是真是假？
在UC发的很多公关稿当中，我们可以看到大致有两家企业参与了UC Investing的“合作”，甚至还有签约仪式照片；这两家”合作企业“分别是EVERMORE GROUP和SOLOMON PARTNERS，那么这两家企业真的参与了UC的项目吗？还是这又是UC的”奥斯卡“演出团队演的一出好戏？
EVERMORE GROUP：一家名存实亡的企业
在谷歌当中搜索EVERMORE GROUP我们并未找到什么有价值的信息，因为跳出来的是一家也叫EVERMORE GROUP的能源企业，他们的主要项目是开发和管理能源资产，打个比方来说开发发电站的项目就和该公司有关；这肯定不是会投资UC或者达成合作的企业。
我们在UC Investing的官网上面看到合作伙伴当中有一个叫做EVERMORE GLOBAL ADVISORS的企业，这可能就是UC公关稿当中所提到的EVERMORE GROUP。
我们也尝试在谷歌上面查找，发现现在这家企业已经被打上了暂时关闭的字样，官网evermoreglobal.com也已经关闭，但是比如彭博社这些网站还有一些EVERMORE GLOBAL ADVISORS的企业资料。
试问现在这样一家已经暂时关闭的企业是怎么能够做到和UC合作的？
SOLOMON PARTNERS：知名投行，但不投资
UC列出的另外一家合作企业SOLOMON PARTNERS倒是确有其人，但是麻烦下次编合作伙伴也要做做背景调查好不好，SOLOMON PARTNERS是一家非常知名的投资银行，自2016年起成为加拿大国家银行金融（National Bank Financial, NBF）的子公司。
投资公司和投资银行，虽然都是投资，但是公司的功能和定位却是天差地别，投资银行主要是提供金融相关比如融资，IPO等顾问服务，而投资公司则是通过自己公司的资金或者客户资金直接进行投资。
也就是说SOLOMON PARTNERS作为一家投资银行，是不可能拿钱去投资UC Investing的，所以UC想要假装合作发布公关稿装样子，起码得找一家正规的投资公司来。
线下集会：资金盘的必要条件
最近UC Investing的团队开始频频发力，在绍兴、重庆等地发起名为培训营的计划，实则就是线下集会为了更好的收割投资者的钱财；线下集会非常方便煽动气氛，以及话术洗脑，在这样一个集体都积极参与的环境下，很容易带动无辜投资者的气氛，再加上“今天入金立即返XX%”等压迫的话术出现，更会让人觉得，今天不投钱我就血亏的感觉。
UC甚至还弄出了一套大学训练营的项目，整个项目据说要持续到2026年，最后以在美国的交易所启动大会作为结束，这个项目噱头更加足，你至少得是IB才可以参加，营造这样的稀缺感，“圈层优越感”，表面上肯定会让一些普通的投资者趋之若鹜想要成为IB，实则是UC筛选优质对象的套路。
最佳金融科技经纪商：这个奖项真的有含金量吗？
UC Investing还晒出了在今年在香港某金融展会所获得的奖项：最佳金融科技经纪商，但是这些奖项根本没有任何的含金量，属于是三无奖项：无用户参与，无投票环节，无权威机构背书。我们在曾经OAM的文章里面已经指出，这些奖项都是给钱就上的。
所以这种借助奖项包装的“合规平台”大家一定要小心再小心，有奖并不代表这个平台是合规的，是能够保障投资者资金安全的。
总结
面对UC Investing打造的镜花水月的骗局，投资者们要练就一双火眼金睛，如此高的收益加上千篇一律的运营手段一定是资金盘骗局。
目前这个盘子才刚刚开始，希望看到这篇文章的投资者，或者准备往UC Investing入金的一定要及时远离，不要被投资者的话术和身边鼓励你投资的“朋友”蒙骗。
