La institución financiera canadiense Canaccord Genuity acordó pagar una multa de 80 millones de dólares por violar la Ley de Secreto Bancario de Estados Unidos, convirtiéndose en la mayor sanción por lavado de dinero impuesta por reguladores estadounidenses a un corredor de valores.
Según la investigación de la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU. (FinCEN), entre 2019 y 2022, la institución no presentó al menos 160 informes de actividades sospechosas.
Estos informes debieron haber revelado a los reguladores riesgos potenciales de lavado de dinero, fraude o flujos de fondos ilegales.
FinCEN señaló que algunas transacciones sospechosas permanecieron en el sistema durante meses o incluso años sin ser revisadas, lo que indica deficiencias estructurales en su sistema de monitoreo de lavado de dinero.
Transferencias de fondos rusos involucradas
Los reguladores observaron que una cuenta de una empresa con sede en Chipre se utilizó para ayudar a los oligarcas rusos a transferir fondos fuera de Rusia.
Además, la investigación descubrió que dos empleados de cumplimiento falsificaron registros internos para que pareciera que la empresa había completado el proceso de revisión de monitoreo de transacciones.
Cooperación regulatoria y distribución de la multa
La multa es ejecutada conjuntamente por el Departamento del Tesoro de los EE. UU., la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
Según los términos del acuerdo, si la empresa cumple con las medidas correctivas recomendadas por un asesor de cumplimiento independiente, el Departamento del Tesoro reducirá la multa en 5 millones de dólares.
La empresa indicó que ya ha preparado financieramente la cantidad final de multa de 75 millones de dólares y continúa avanzando en la mejora de su sistema de cumplimiento.
Escala de negocio de gestión de patrimonio
Los datos públicos muestran que, a finales de 2025, los activos bajo gestión del negocio global de gestión patrimonial de Canaccord Genuity alcanzarán los 144.800 millones de dólares canadienses, aproximadamente 106.300 millones de dólares estadounidenses.
Los reguladores afirmaron que esta acción de aplicación tiene como objetivo fortalecer el cumplimiento de las instituciones financieras en sus obligaciones contra el lavado de dinero y preservar la integridad del sistema financiero.
