El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, en un informe de políticas de activos digitales presentado al Congreso, expresó por primera vez de manera clara que los mezcladores de criptomonedas no son completamente ilegales y tienen usos legítimos en la protección de la privacidad financiera. Esta declaración se considera un ajuste claro en la actitud de los reguladores estadounidenses hacia la tecnología de mezcladores tras las sanciones a Tornado Cash.
El informe señala que, en un entorno de blockchain público, los usuarios legítimos pueden querer proteger información sensible sobre sus transacciones, como el tamaño de sus activos personales, datos de pagos comerciales o registros de donaciones caritativas. Los mezcladores pueden mejorar la privacidad de las transacciones hasta cierto punto, reduciendo así el riesgo de exposición de información causada por la transparencia en la cadena.
Clasificación regulatoria de los mezcladores
El Departamento del Tesoro distingue claramente dos tipos de mezcladores en el informe:
Mezcladores de custodia
Mezcladores sin custodia
Los servicios de mezcladores de custodia son identificados como posibles negocios de servicios monetarios (MSB), por lo que deben registrarse en FinCEN y cumplir con las obligaciones de lucha contra el lavado de dinero y de identificación de clientes.
En cuanto a los mezcladores sin custodia, el Departamento del Tesoro no propuso nuevas restricciones regulatorias ni apoyó las reglas de retención de registros de transacciones de mezcladores propuestas por FinCEN en 2023. El informe indica que las políticas futuras aún deben encontrar un equilibrio entre la regulación contra el lavado de dinero y la privacidad del usuario.
Escala del lavado de dinero por hackers norcoreanos
El informe también reveló la amenaza continua que las actividades delictivas en línea de Corea del Norte representan para el ecosistema de activos digitales.
Según las estadísticas del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, entre enero de 2024 y septiembre de 2025, organizaciones de hackers asociadas con Corea del Norte robaron al menos 2.800 millones de dólares en activos criptográficos y llevaron a cabo operaciones de lavado de dinero en múltiples capas a través de mezcladores.
Los datos muestran que desde mayo de 2022, el flujo de fondos desde servicios de mezcladores hacia puentes inter-cadena superó los 1.600 millones de dólares, de los cuales más de 900 millones se concentraron en un protocolo de puente inter-cadena asociado con actividades de lavado de dinero norcoreanas.
EE.UU. planea introducir un "puerto seguro de congelación" para activos digitales
En la sección de recomendaciones de políticas, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos sugiere al Congreso la creación de un mecanismo de "leyes de retención" para activos digitales.
Este mecanismo ofrecería un puerto seguro legal para las instituciones financieras, permitiéndoles congelar temporalmente los activos digitales relacionados durante investigaciones de transacciones sospechosas, para evitar que los fondos se transfieran rápidamente fuera de la cadena o a través de redes inter-cadena.
Además, el informe también sugiere:
Aclarar las obligaciones de lucha contra el lavado de dinero para los participantes de DeFi
Ampliar la autoridad regulatoria de la Ley Patriota
Añadir una "sexta medida especial" para restringir ciertas transferencias de activos digitales
Los analistas opinan que esta combinación de políticas muestra que las agencias reguladoras de Estados Unidos están intentando establecer un nuevo marco regulatorio que combata el crimen cibernético a nivel estatal mientras protege la privacidad en la blockchain.
