FATF Keluarkan Petunjuk Risiko Pengubahan Wang Haram Untuk Industri Judi
Financial Action Task Force (FATF) baru-baru ini menerbitkan laporan komprehensif mengenai risiko pengubahan wang haram yang berkaitan dengan industri perjudian. Laporan ini merangkumi operasi kasino tradisional serta bidang perjudian dalam talian yang semakin berkembang pesat. Dengan tinjauan yang melibatkan lebih 80 negara dan wilayah, FATF menekankan bahawa pertumbuhan pesat judi dalam talian membawa cabaran baharu kepada institusi kewangan dalam mengesan dan mencegah risiko pengubahan wang haram.
Fokus utama laporan adalah pelbagai kaedah pembayaran di platform perjudian dalam talian, termasuk wang tunai, e-dompet, pembayaran mudah alih, dan aset maya. Kaedah pembayaran yang pelbagai ini memudahkan aliran dana rentas sempadan yang pantas dan tanpa identiti, menjadikan proses pengesanan dana haram lebih rumit bagi institusi kewangan.
Platform Judi Haram dan Aset Kripto Jadi Penyumbang Utama Risiko
FATF turut memberi amaran bahawa walaupun beberapa negara seperti Amerika Syarikat melegalkan pertaruhan sukan dalam talian, terdapat banyak platform judi haram yang dioperasikan dari luar negara yang masih aktif dan berkembang. Platform tersebut menggunakan privasi yang ketat dan pelbagai promosi menarik untuk meningkatkan pengaruh pasaran mereka, sekaligus memperbesar risiko terhadap sistem perbankan.
FATF mengesyorkan agar negara anggota memperkukuhkan kawalan pengeluaran lesen perjudian, meningkatkan kerjasama antarabangsa, serta menggalakkan pembentukan mekanisme perkongsian maklumat antara sektor awam dan swasta.
Emily Griffin, Pengarah Praktik Pemantauan Jenayah Kewangan di Moody’s, menyatakan bahawa teknik tradisional pengubahan wang melalui transaksi kompleks kini dipadukan dengan teknologi pembayaran baru seperti aset kripto. Contohnya, individu yang terlibat mencurahkan wang ke akaun perjudian menggunakan platform seperti Zelle, Venmo, dan Apple Cash, sebelum mengeluarkan dana itu sebagai 'keuntungan pertaruhan' yang menyulitkan pengawasan. Griffin menegaskan pengawasan institusi kewangan harus memberi tumpuan pada pola aliran masuk dan keluar wang serta mengenal pasti transaksi tidak normal, seperti pengeluaran besar yang kerap dengan kemasukan jumlah kecil.
Pasaran Ramalan Menimbulkan Cabaran Regulasi Baru
Selain perjudian sukan, perkembangan pasaran ramalan turut menjadi perhatian pengawal selia kewangan. Pasaran ini berfungsi seperti perjudian tetapi mempunyai peserta yang ramai dengan peraturan yang rumit, meningkatkan risiko manipulasi pasaran. Menurut Griffin, sumber daya untuk penguatkuasaan dan pengawasan masih belum mencukupi bagi mengikuti perkembangan pesat pasaran ini.
Kepentingan Peningkatan Pengawasan Bank Terhadap Aliran Dana Rentas Sempadan
Secara tradisinya, jabatan pematuhan bank menilai kesahan dana berdasarkan undang-undang perjudian di lokasi pemain. Namun, FATF dan pakar dalam sektor ini berpandangan, fokus pematuhan akan lebih tertumpu kepada aliran dana rentas sempadan dan struktur organisasi yang terlibat, terutama mengenai asal usul dan tujuan dana tersebut dalam usaha menangani risiko pengubahan wang haram secara menyeluruh. Dengan pertumbuhan sektor perjudian dalam talian yang berterusan, kedua-dua pihak pengawalselia serta institusi kewangan harus meningkatkan kesedaran dan keupayaan bagi menghadapi cabaran risiko yang semakin kompleks.