Документальный фильм You Can See Everything рассказывает об основательнице Theranos Элизабет Холмс и о том, как ее партнер Билли Эванс решал некоторые вопросы, пока она находилась в тюрьме. Эванс говорит, что у него была доверенность Холмс. В фильме он публикует записи в ее аккаунте X, создает ее ИИ-образ и вместе с ней обсуждает планы нового бизнеса. Эта история заставляет задуматься о практической стороне доверенности: какие финансовые и медицинские решения представитель вправе принимать, а какие полномочия документ ему не дает?
Дебра Тейлор, управляющий партнер и консультант по управлению капиталом в Carson Wealth, отмечает, что люди нередко считают полномочия представителя более широкими, чем они есть на самом деле. Все зависит от текста документа и законодательства конкретного штата. Само назначение представителем не дает права выступать от имени доверителя по любым вопросам или распоряжаться всеми сторонами его жизни.
Финансовые и медицинские полномочия оформляют отдельно
Доверенность (power of attorney, POA) — юридический документ, который позволяет одному человеку принимать оговоренные решения или заниматься определенными делами другого. Обычно речь идет либо о медицинских вопросах, либо о финансах. Широко сформулированная финансовая доверенность может разрешать управление бизнес-интересами, но для таких действий, как дарение имущества, смена выгодоприобретателей или создание траста, как правило, нужны прямые указания в документе. В некоторых штатах отдельные формулировки требуются также для определенных подарков и банковских операций.
Представитель может подписывать документы и проводить операции в пределах предоставленных ему полномочий. Однако его личные взгляды нельзя автоматически считать позицией доверителя. По словам Тейлор, в большинстве штатов представитель не вправе получать доступ к электронной почте или личным сообщениям доверителя, если такое право прямо не указано в документе. Именно текст доверенности и применимое законодательство определяют, какими делами можно заниматься и к какой информации получать доступ.
Заключение в тюрьму не запускает доверенность автоматически
В фильме Эванс утверждает, что Холмс подписала доверенность, позволявшую ему принимать за нее деловые решения. Единого правила о том, начинает ли такая доверенность действовать в случае заключения доверителя под стражу или в тюрьму, нет: документы регулируются законами штатов, которые устанавливают разные условия вступления в силу и объем полномочий.
Безотзывная доверенность, вступающая в силу немедленно, обычно начинает действовать после подписания и остается в силе, пока доверитель ее не отзовет или не умрет. Ограниченная доверенность охватывает только перечисленные вопросы и может иметь срок действия. Так называемая условная, или «вступающая в силу при наступлении условия», доверенность начинает действовать лишь после события, указанного в документе. Частый пример такого условия — утрата доверителем дееспособности. Тейлор говорит, что во многих штатах можно указать в качестве условия заключение под стражу и назначить человека, который письменно подтвердит наступление этого обстоятельства.
При условной доверенности представителю может потребоваться доказать, что условие наступило. Банку, в свою очередь, может понадобиться время, чтобы проверить документы. По словам Тейлор, немедленно действующая безотзывная доверенность в некоторых ситуациях позволяет представителю быстрее приступить к делам. Подходящий вариант зависит от обстоятельств человека и закона соответствующего штата.
Представитель обязан действовать в интересах доверителя
Представитель несет фидуциарные обязанности: он должен действовать в интересах доверителя, избегать конфликта интересов и вести учет операций. Если доверитель сохраняет дееспособность и считает, что представитель действует против его интересов, он может письменно отозвать доверенность и уведомить банки и других лиц, у которых есть ее копия. Доверитель также может обратиться в суд с иском о нарушении фидуциарных обязанностей. В зависимости от закона серьезное злоупотребление полномочиями может квалифицироваться как кража или финансовая эксплуатация.
Возможности третьих лиц, подозревающих злоупотребления, зависят от их роли и обстоятельств доверителя. Члены семьи, наследники, ухаживающие за ним лица или государственные органы могут попросить суд проверить действия представителя. Подозрения в злоупотреблениях в отношении пожилого или иного уязвимого взрослого можно сообщить в службу защиты взрослых. Банк может отказать в принятии доверенности и сообщить о подозрениях, если сочтет, что полномочиями пользуются неправомерно. Брокерские компании могут временно ограничить подозрительные снятия средств или операции по счету пожилого клиента либо человека с нарушенной способностью принимать решения. Если доверитель дееспособен, суды обычно учитывают его собственный выбор.
Заранее назначьте запасного представителя
Супруг или супруга могут быть подходящими кандидатами: они часто хорошо знают финансовое положение и пожелания доверителя. Но супруги могут быть пожилыми или одновременно нуждаться в помощи, и тогда ни один из них не сможет действовать. Поэтому Тейлор советует заранее назначить запасного представителя.
Смена семейного статуса также может повлиять на действие доверенности. Во многих штатах полномочия супруга прекращаются после подачи заявления о разводе или завершения развода, однако правила различаются. Тейлор рекомендует пересматривать документы при расставании. Холмс и Эванс официально женаты не были, поэтому разрыв отношений не прекращает их отношения по доверенности автоматически так, как развод может прекратить полномочия супруга в некоторых штатах. Холмс пришлось бы отозвать их самой.
В семьях с детьми от разных браков одним из вариантов может быть назначение взрослых детей совместными представителями или требование, чтобы супруг регулярно отчитывался перед другим человеком. Это может снизить риск споров в дальнейшем. Тейлор рекомендует проверять доверенности раз в несколько лет и после переезда: документ может устареть или работать не так, как задумано, в другом штате. Среди способов заранее предусмотреть контроль — указать преемника представителя и обязать его регулярно отчитываться перед вторым человеком.
Фильм использует сомнения в отношениях Холмс и Эванса как часть повествования, но доверенность остается инструментом для организации финансовых или медицинских дел. Важны конкретный объем полномочий, условия их вступления в силу, порядок отзыва и предусмотренный контроль. Сцены из фильма не заменяют изучения самого документа и законодательства, которое на него распространяется.