FATF เผยดัชนีความเสี่ยงฟอกเงินในอุตสาหกรรมการพนันทั้งออนไลน์และออฟไลน์
กลุ่มปฎิบัติการต่อต้านการฟอกเงิน (FATF) ได้เผยแพร่รายงานดัชนีความเสี่ยงฟอกเงินในธุรกิจการพนัน ที่ครอบคลุมทั้งคาสิโนแบบดั้งเดิมและแพลตฟอร์มพนันออนไลน์ที่กำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว โดยรวบรวมข้อมูลจากกว่า 80 ประเทศและเขตอำนาจ ทำให้เห็นว่าความเสี่ยงในการฟอกเงินที่สถาบันการเงินต้องจัดการนั้นซับซ้อนมากขึ้นตามการขยายตัวของการพนันออนไลน์
รายงานระบุว่า ช่องทางการชำระเงินที่ใช้ในการพนันออนไลน์มีความหลากหลาย ตั้งแต่เงินสด กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ การชำระเงินผ่านมือถือ ไปจนถึงสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งช่องทางเหล่านี้ช่วยให้เกิดการโอนเงินข้ามพรมแดนและการแปรสภาพมูลค่าอย่างรวดเร็วและมีความเป็นส่วนตัวสูง FATF เน้นย้ำว่าความหลากหลายของช่องทางชำระเงินลักษณะนี้ทำให้การติดตามเงินที่เคลื่อนที่เป็นไปได้ยากขึ้นและเพิ่มอุปสรรคในการที่สถาบันการเงินจะตรวจจับเงินผิดกฎหมาย
การพนันออนไลน์ผิดกฎหมายและคริปโตเคอร์เรนซีเป็นจุดเสี่ยงใหม่
FATF เตือนว่าถึงแม้ว่าประเทศอย่างสหรัฐฯ จะมีการให้ความชอบธรรมกับการพนันกีฬาบางส่วน แต่แพลตฟอร์มพนันออนไลน์ที่ผิดกฎหมายซึ่งดำเนินการจากต่างประเทศยังคงแพร่กระจายอย่างต่อเนื่อง พร้อมเสนอโปรโมชั่นและการปกป้องความเป็นส่วนตัวในระดับสูง ทำให้ตลาดนี้ขยายตัวและก่อให้เกิดความเสี่ยงต่อระบบธนาคารอย่างมีนัยสำคัญ FATF แนะนำให้ประเทศสมาชิกเพิ่มความเข้มงวดในการอนุญาตและควบคุมการดำเนินการพนัน รวมถึงส่งเสริมความร่วมมือระหว่างประเทศและหน่วยงานภาครัฐกับเอกชนเพื่อส่งเสริมการแลกเปลี่ยนข้อมูล
Emily Griffin ผู้อำนวยการฝ่ายการปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการเงินผิดกฎหมายของ Moody’s ระบุว่า วิธีการฟอกเงินแบบเดิมที่ใช้การเปลี่ยนเส้นทางเงินผ่านหลายขั้นตอน เริ่มรวมเข้ากับเทคโนโลยีชำระเงินใหม่อย่างสกุลเงินดิจิทัล เช่น การใช้ช่องทางอย่าง Zelle, Venmo, Apple Cash เพื่อโอนเงินเข้าสู่บัญชีการพนัน จากนั้นส่งคืนในรูปแบบของเงินรางวัลเพิ่มความซับซ้อนและทำให้การตรวจสอบเป็นไปได้ยาก Griffin เน้นว่าสถาบันการเงินต้องให้ความสนใจต่อทิศทางเงินเข้าออกโดยเฉพาะพฤติกรรมที่ผิดปกติ เช่น การฝากเงินเล็กน้อยหลายครั้งแต่ถอนเงินจำนวนมากบ่อยครั้ง
ตลาดทำนายผลกระตุ้นความกังวลด้านการกำกับดูแล
นอกจากการพนันกีฬาแล้ว การเติบโตของตลาดทำนายผลยังดึงดูดความสนใจจากหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน เนื่องจากลักษณะการทำงานคล้ายกับการพนันแต่ด้วยจำนวนผู้เข้าร่วมและกฎเกณฑ์ที่ซับซ้อน ทำให้มีความเสี่ยงต่อการควบคุมตลาดหรือการจัดการภายในที่สูง Griffin ระบุว่าทรัพยากรด้านการกำกับดูแลและการตรวจสอบยังมีจำกัดและการบังคับใช้กฎหมายยังไม่ทันตามพัฒนาการของตลาดนี้
การปฏิบัติตามกฎระเบียบของธนาคารต้องขยายขอบเขตเพื่อตรวจสอบความเสี่ยงข้ามพรมแดน
ธนาคารในอดีตมักมุ่งเน้นไปที่การตรวจสอบว่าเงินที่เกี่ยวข้องกับการพนันมาจากพื้นที่ที่การพนันถูกกฎหมายหรือไม่ แต่ FATF และผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมมองว่าอนาคตการปฏิบัติตามกฎระเบียบจะขยายขอบเขตมายังการเคลื่อนย้ายเงินทุนข้ามชาติและแหล่งที่มาของเงินทุนในโครงสร้างองค์กรที่ใหญ่ขึ้น เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการตรวจจับและป้องกันกิจกรรมฟอกเงิน
ด้วยการเติบโตของตลาดการพนันออนไลน์อย่างต่อเนื่อง หน่วยงานกำกับดูแลและสถาบันการเงินจำเป็นต้องเพิ่มพูนความเข้าใจและพัฒนากลยุทธ์จัดการความเสี่ยงที่ซับซ้อนในสายงานนี้