กระทรวงการคลังสหรัฐอเมริกาได้ระบุในรายงานนโยบายสินทรัพย์ดิจิทัลที่ส่งให้กับสภาคองเกรสเป็นครั้งแรกว่า เครื่องผสมสกุลเงินดิจิทัลไม่ใช่สิ่งผิดกฎหมายโดยแท้จริง และมีการใช้งานที่ถูกกฎหมายในการปกป้องความเป็นส่วนตัวทางการเงิน การแถลงนี้ถูกมองว่าเป็นการปรับเปลี่ยนทัศนคติของหน่วยงานกำกับดูแลสหรัฐฯ ต่อเทคโนโลยีการผสมสกุลเงินหลังจากเหตุการณ์ที่มีการลงโทษ Tornado Cash
รายงานระบุว่า ในสภาพแวดล้อมบล็อกเชนสาธารณะ ผู้ใช้งานที่ถูกต้องตามกฎหมายอาจต้องการปกป้องข้อมูลการทำธุรกรรมที่ละเอียดอ่อน เช่น ขนาดของสินทรัพย์ส่วนบุคคล ข้อมูลการชำระเงินทางธุรกิจ หรือประวัติการบริจาคเพื่อการกุศล เครื่องผสมสามารถเพิ่มความเป็นส่วนตัวในการทำธุรกรรมในระดับหนึ่ง ลดความเสี่ยงจากการเปิดเผยข้อมูลอันเกิดจากความโปร่งใสของบล็อกเชน
การจำแนกประเภทการควบคุมเครื่องผสม
กระทรวงการคลังได้แยกแยะเครื่องผสมออกเป็นสองประเภทชัดเจน:
เครื่องผสมแบบมีการควบคุม
เครื่องผสมแบบไม่มีการควบคุม
โดยบริการการผสมแบบมีการควบคุมอาจถือเป็นธุรกิจบริการเงิน (MSB) ดังนั้นจำเป็นต้องลงทะเบียนกับ FinCEN และปฏิบัติตามภาระหน้าที่ด้านการต่อต้านการฟอกเงินและการระบุตัวตนลูกค้า
ส่วนสำหรับเครื่องผสมแบบไม่มีการควบคุม กระทรวงการคลังยังไม่ได้เสนอข้อจำกัดทางการควบคุมใหม่ และยังไม่ได้ให้การสนับสนุนกฎการเก็บบันทึกธุรกรรมผสมที่เสนอโดย FinCEN ในปี 2023 รายงานระบุว่านโยบายในอนาคตยังคงจำเป็นต้องหาสมดุลระหว่างการกำกับดูแลการฟอกเงินและการรักษาความเป็นส่วนตัวของผู้ใช้
ขอบเขตการฟอกเงินของแฮ็กเกอร์เกาหลีเหนือ
รายงานยังเปิดเผยถึงภัยคุกคามต่อเนื่องต่อระบบนิเวศสินทรัพย์ดิจิทัลจากกิจกรรมอาชญากรรมทางไซเบอร์ของเกาหลีเหนือ
ตามสถิติของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ ระบุว่า ในช่วงเดือนมกราคม 2024 ถึงกันยายน 2025 กลุ่มแฮ็กเกอร์ที่เกี่ยวข้องกับเกาหลีเหนือได้ขโมยสินทรัพย์ดิจิทัลมูลค่าอย่างน้อย 28 พันล้านดอลลาร์ และผ่านการทำเงินแปลงสภาพหลายขั้นตอนด้วยเครื่องผสม
ข้อมูลชี้ให้เห็นว่า ตั้งแต่เดือนพฤษภาคม 2022 เป็นต้นมา ขนาดของเงินทุนจากบริการเครื่องผสมที่ไหลเข้าสู่สะพานเชื่อมระหว่างเครือข่าย (cross-chain bridge) กลายเป็นมากกว่า 16 พันล้านดอลลาร์ มีมากกว่า 9 พันล้านดอลลาร์ที่ไหลเข้าสู่โปรโตคอลสะพานเชื่อมที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมฟอกเงินของเกาหลีเหนือ
สหรัฐฯ เสนอแนะนำเข้ากรอบความปลอดภัย "แช่แข็งทรัพย์สิน" สำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล
ในส่วนข้อเสนอนโยบาย กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ได้แนะนำให้สภาคองเกรสจัดตั้งกลไก "hold laws" สำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล
กลไกนี้จะให้ความปลอดภัยทางกฎหมายแก่สถาบันการเงิน อนุญาตให้แช่แข็งสินทรัพย์ดิจิทัลชั่วคราวในระหว่างการสอบสวนการทำธุรกรรมที่น่าสงสัย เพื่อป้องกันการโอนย้ายเงินทุนอย่างรวดเร็วออกจากเครือข่ายหรือข้ามเครือข่าย
นอกจากนี้ รายงานยังเสนอแนะ:
กำหนดหน้าที่ด้านการต่อต้านการฟอกเงินของผู้ร่วมใช้งาน DeFi อย่างชัดเจน
ขยายอำนาจการกำกับดูแลตามกฎหมาย
เพิ่ม "มาตรการพิเศษที่หก" เพื่อจำกัดการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลบางประเภท
นักวิเคราะห์มองว่าชุดนโยบายดังกล่าวแสดงให้เห็นว่าหน่วยงานกำกับดูแลสหรัฐฯ กำลังพยายามสร้างกรอบกำกับดูแลใหม่ที่สมดุลระหว่างการต่อสู้กับอาชญากรรมไซเบอร์ในระดับชาติและการปกป้องความเป็นส่วนตัวในบล็อกเชน
