Institusi kewangan Kanada, Canaccord Genuity, telah bersetuju untuk membayar denda sebanyak 80 juta dolar sebagai hukuman kerana melanggar Akta Kerahsiaan Bank Amerika Syarikat, menjadikannya sebagai hukuman anti-pengubahan wang terbesar yang dikenakan oleh pengawal selia AS terhadap perdagangan broker.
Mengikut siasatan Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN) Jabatan Kewangan AS, dari tahun 2019 hingga 2022, institusi ini gagal menyerahkan sekurang-kurangnya 160 laporan aktiviti mencurigakan.
Laporan-laporan ini sepatutnya mendedahkan kepada pengawal selia risiko kemungkinan pengubahan wang, penipuan atau aliran dana haram.
FinCEN menunjukkan bahawa beberapa transaksi mencurigakan kekal dalam sistem selama berbulan-bulan malah bertahun-tahun tanpa disemak, menunjukkan kekurangan struktur dalam sistem pemantauan anti-pengubahan wangnya.
Melibatkan Pemindahan Dana Rusia
Pengawal selia menunjukkan bahawa akaun syarikat Cyprus telah digunakan untuk membantu oligarki Rusia memindahkan dana keluar dari Rusia.
Tambahan pula, siasatan telah menemui bahawa dua pekerja pematuhan telah memalsukan rekod dalaman, membuatkan syarikat kelihatan seolah-olah telah melengkapkan proses pemantauan transaksi.
Kerjasama Pengawal Selia dan Pembahagian Denda
Denda kali ini dilaksanakan secara bersama oleh Jabatan Kewangan AS, Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS (SEC), dan Lembaga Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA).
Menurut syarat penyelesaian tersebut, jika syarikat mematuhi langkah-langkah pembetulan yang dicadangkan oleh perunding pematuhan bebas, Jabatan Kewangan akan mengurangkan denda sebanyak 5 juta dolar.
Syarikat menyatakan ia telah mengadakan persediaan kewangan untuk jumlah akhir denda sebanyak 75 juta dolar dan akan terus meningkatkan sistem pematuhan.
Skala Perkhidmatan Pengurusan Kekayaan
Data awam menunjukkan, sehingga akhir 2025, Canaccord Genuity menguruskan aset berskala 144.8 bilion dolar Kanada, bersamaan sekitar 106.3 bilion dolar AS, dalam perniagaan pengurusan kekayaan globalnya.
Pengawal selia menyatakan bahawa tindakan penguatkuasaan ini bertujuan untuk memperkukuh kewajiban institusi kewangan untuk memenuhi tanggungjawab anti-pengubahan wang, serta menjaga integriti sistem kewangan.
