1. Questão Central: "Investimento" com Juros Diários de 10% é Matematicamente Fraude
multicoin-invest.com usa indevidamente o nome Multicoin Capital, alegando oferecer serviços de consultoria em imóveis, ações, títulos, ativos alternativos e robôs de investimento, exibindo planos de rendimento fixo:[1]
- Plano Inicial: 70–70–399, retorno diário de 10%, ciclo de 1 dia
- Plano Bronze: 300–300–1.099, retorno diário de 7,5%, ciclo de 2 dias
- Plano Prata: retorno diário de 6,66%, ciclo de 3 dias
- Plano Ouro: retorno diário de 4,29%, ciclo de 7 dias
- Plano Final: retorno diário de 1,67%, ciclo de 30 dias
Isso não é investimento, é um HYIP (Esquema de Alto Rendimento Fraudulento). Produtos de investimento reais devem divulgar riscos, ativos subjacentes, arranjos de custódia, regras de resgate e cenários de perda. Esta plataforma só fala de "rendimentos diários" e "saques imediatos", sem explicar de onde vem o dinheiro.[1][13]
O ScamAdviser deu ao multicoin-invest.com uma pontuação de confiança de 0, marcando-o como "provavelmente inseguro" e apontando a presença de serviços HYIP e declarações de retorno de risco extremamente alto.[5]
2. Falsificação de Instituição Real Multicoin Capital
A instituição real Multicoin Capital tem o site oficial multicoin.capital, é uma consultoria de investimentos registrada na SEC, que capta recursos apenas de investidores qualificados através de documentos de emissão confidenciais, não é aberta ao público, e declara claramente que seu nome não pode ser usado sem permissão por escrito.[7][8][9]
Por outro lado, multicoin-invest.com é completamente o oposto: registro público, retorno fixo diário, qualquer pessoa pode investir. Esta é uma técnica típica de falsificação: adicionar "-invest", "-capital" ao nome de uma instituição real para enganar as vítimas.[1]
Nos registros da SEC, MULTICOIN CAPITAL MANAGEMENT, LLC (CRD #297302) não tem qualquer relação com esta plataforma.[10]
3. Domínio Registrado em 2024, Falsamente Alegando "Fundado em 2015"
A plataforma alega ter sido "fundada em 2015" e ser uma "instituição de investimento confiável".[1] Mas:
- O WHOIS mostra que o domínio multicoin-invest.com foi registrado em 23 de julho de 2024[5][6]
- O ScamAdviser registra a idade do domínio em cerca de 1 ano[5]
Uma plataforma que alega operar há quase 10 anos deveria ter registros públicos mais antigos, cobertura da mídia, registros regulatórios, histórico em lojas de aplicativos. Aqui não há nada.
4. Sem Licença Financeira, Termos Admitindo "Não é Banco ou Empresa de Valores"
Os termos da plataforma revelam:
- Não é segurado pelo FDIC
- Não é banco licenciado ou empresa de valores
- Mas ao mesmo tempo promove planos de investimento e "saques imediatos"[2]
Os termos também exigem que os usuários não publiquem avaliações negativas em fóruns públicos, devendo primeiro contatar o "administrador". [2] Esta é uma técnica típica de controle de fraudes — suprimir reclamações para evitar exposição.
5. 70 Milhões de Downloads é Mentira: Sem Evidências em Lojas de Aplicativos
O site afirma que o "App de Investimento MULTICOIN CAPITAL" foi baixado mais de 70 milhões de vezes globalmente.[1] Mas na página de verificação não há links oficiais para App Store ou Google Play, registros de desenvolvedores, histórico de versões ou avaliações de usuários. Um aplicativo com 70 milhões de downloads não poderia estar invisível nas lojas de aplicativos.
As recomendações também são falsas: Jim Morison, Alex Cruis, Tom Haris são nomes genéricos, sem qualquer perfil verificável ou histórico de investimento.[1]
6. Contatos Revelam Vestígios de Template
A página de contato exibe um endereço no Reino Unido (Magna Way, Rotherham S60 1FE) e um telefone britânico, mas o link de e-mail aponta para templates.hibootstrap.com — um resquício típico de template, não um e-mail corporativo legítimo.[3]
No Companies House, "MULTICOIN LTD" é outra empresa já dissolvida (número 10794181, dissolvida compulsoriamente em 2021), sem relação com esta plataforma.[18] Isso prova ainda mais sua identidade fabricada e uso indevido de nomes.
7. BitConnect, OneCoin: O Mesmo Roteiro Já Levou à Prisão
BitConnect: A SEC acusou de fraudar investidores de varejo em 2 bilhões de dólares, o Departamento de Justiça descreveu como um esquema Ponzi com valor de mercado de pico de 3,4 bilhões de dólares.[16][17]
OneCoin: Vendeu criptomoedas falsas globalmente através de marketing multinível, com perdas para as vítimas superiores a 4 bilhões de dólares.[21]
multicoin-invest.com é muito menor, mas os sinais de alerta são os mesmos: promessas exageradas + verificação fraca + sem regulamentação + altos retornos + dependência de novos depósitos.
8. O Que Fazer se Já Investiu
Pare imediatamente de adicionar qualquer fundo.
O FBI alerta claramente: não pague taxas ou impostos adicionais para "recuperar" fundos, nem acredite em qualquer promessa de serviços de recuperação que cobram taxas.[15]
Guarde: capturas de tela da conta, registros de depósitos, endereços de carteira, hashes de transações, registros de conversas.
Canais de denúncia:
- FBI IC3: ic3.gov [15]
- FTC: reportfraud.ftc.gov [14]
Não confie em ninguém que entre em contato oferecendo "recuperar fundos". Este é o roteiro padrão de uma segunda fraude.
9. Conclusão Final: Fraude HYIP Usando Nome de Fundo Famoso
multicoin-invest.com deve ser considerado uma plataforma de alto risco e fraude:
- Promete retornos diários de 1,67%-10%, matematicamente impossível [1]
- Usa indevidamente o nome da instituição real Multicoin Capital, que não capta recursos do público [7][8][9]
- Domínio registrado apenas em julho de 2024, alegando falsamente "fundado em 2015"[5][6]
- Sem qualquer licença financeira, termos admitem "não é banco ou empresa de valores"[2]
- Termos suprimem reclamações, proibindo avaliações negativas [2]
- Alega 70 milhões de downloads, sem qualquer evidência em lojas de aplicativos[1]
- E-mail aponta para site de templates, sem e-mail corporativo [3]
Um domínio registrado apenas em 2024, sem licença, sem auditoria, que suprime reclamações e promete juros diários de 10% não é investimento, é fraude.
Referências
- [1] https://www.multicoin-invest.com/ (2026-06-12)
- [2] https://multicoin-invest.com/?a=rules (2026-06-12)
- [3] https://www.multicoin-invest.com/?a=support (2026-06-12)
- [5] https://www.scamadviser.com/check-website/multicoin-invest.com (2026-06-12)
- [6] https://www.traderknows.com/en/wiki/organizations/c734a61db58342daa2ede7c35db51d1d (2026-06-12)
- [7] https://multicoin.capital/ (2026-06-12)
- [8] https://multicoin.capital/disclosures/ (2026-06-12)
- [9] https://multicoin.capital/terms/ (2026-06-12)
- [10] https://adviserinfo.sec.gov/firm/summary/297302 (2026-06-12)
- [13] https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/AdvisoriesAndArticles/watch_out_for_digital_fraud.html (2026-06-12)
- [14] https://consumer.ftc.gov/articles/what-know-about-cryptocurrency-scams (2026-06-12)
- [15] https://www.fbi.gov/how-we-can-help-you/victim-services/national-crimes-and-victim-resources/cryptocurrency-investment-fraud (2026-06-12)
- [16] https://www.sec.gov/newsroom/press-releases/2021-172 (2026-06-12)
- [17] https://www.justice.gov/archives/opa/pr/bitconnect-founder-indicted-global-24-billion-cryptocurrency-scheme (2026-06-12)
- [18] https://find-and-update.company-information.service.gov.uk/company/10794181/filing-history (2026-06-12)
- [21] https://www.justice.gov/usao-sdny/pr/co-founder-multibillion-dollar-cryptocurrency-scheme-onecoin-sentenced-20-years-prison (2026-06-12)
