FATF опубликовала подробный отчёт о рисках отмывания денег в азартных играх
Финансовая группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) представила комплексный анализ рисков отмывания денег в индустрии азартных игр, охватывающий как традиционные казино, так и быстроразвивающийся сектор онлайн-гемблинга. Согласно опросам, проведённым в более чем 80 странах, динамичное расширение онлайн-платформ усложняет выявление и контроль незаконных финансовых потоков.
В отчёте отмечается, что онлайн-казино используют различные способы оплаты — от наличных и электронных кошельков до мобильных платежей и криптовалют, что обеспечивает анонимность и быстроту международных транзакций. Такие возможности значительно затрудняют работу финансовых организаций по отслеживанию происхождения средств.
Новые вызовы: незаконные сайты и криптовалюты в схемах отмывания
FATF обращает внимание на продолжающееся функционирование множества нелегальных онлайн-операторов, часто базирующихся за пределами национальных юрисдикций. Эти сервисы предлагают повышенную приватность и привлекательные бонусы, что может представлять угрозу для прозрачности платежей и стабильно работы банковской системы. Для снижения рисков организация рекомендует ужесточить лицензирование, активизировать международное сотрудничество и развивать государственно-частные партнерства для более эффективного обмена информацией.
Эмили Гриффин, директор по комплаенсу в сфере финансовых преступлений Moody’s, подчеркнула, что новые методы отмывания сочетают старые сложные схемы с технологиями криптовалют и мобильных платежей (Zelle, Venmo, Apple Cash). Преступники перемещают средства через мультиканальные платформы, маскируя переводы и выводя деньги под видом выигрышей в азартных играх, что увеличивает нагрузку на регуляторов и банки. Гриффин рекомендовала финансовым учреждениям внимательно анализировать потоки средств, особенно при частом выводе крупных сумм после многих мелких пополнений.
Регуляторы вынуждены адаптироваться к новым форматам рынков прогнозов
Помимо классического спортивного беттинга, внимание вызывают рынки прогнозов — новые структуры, похожие на азартные игры, но с большим числом участников и сложными правилами. Они создают дополнительные риски манипуляций, при этом ресурсы регуляторов пока не всегда соответствуют масштабам и скорости развития этого сегмента, отметил эксперт.
Новый фокус соответствия: трансграничные переводы и организации
Ранее контроль банков в азартных играх базировался на проверке легальности ставок в зависимости от местоположения игроков. В настоящее время FATF и специалисты рынка считают необходимым сместить фокус на анализ движения средств через границы и изучение организационных схем, стоящих за этими потоками. Такой подход поможет повысить качество выявления и профилактики отмывания денег. В условиях постоянного роста онлайн-гемблинга регуляторы и финансовые институты требуют более глубокого понимания и адекватной реакции на сложные риски отрасли.