FATF công bố chỉ số rủi ro rửa tiền ngành cờ bạc bao gồm cả truyền thống và trực tuyến
Tổ chức Đặc biệt hành động tài chính (FATF) vừa công bố một báo cáo tổng hợp về các rủi ro rửa tiền trong ngành cờ bạc, bao trùm từ sòng bạc truyền thống đến các nền tảng cờ bạc trực tuyến mở rộng nhanh chóng. Báo cáo này dựa trên khảo sát hơn 80 quốc gia và vùng lãnh thổ, cho thấy sự phức tạp ngày càng tăng của rủi ro rửa tiền mà các tổ chức tài chính đang phải đối mặt trong bối cảnh thị trường cờ bạc trực tuyến phát triển mạnh mẽ.
Đáng chú ý, báo cáo phân tích các kênh thanh toán đa dạng mà cờ bạc trực tuyến áp dụng, từ tiền mặt, ví điện tử, thanh toán qua điện thoại di động đến tài sản ảo, tạo điều kiện cho việc chuyển tiền nhanh chóng, ẩn danh và xuyên biên giới. FATF nhấn mạnh rằng sự đa dạng này làm cho việc theo dõi dòng tiền trở nên khó khăn hơn, đồng thời gia tăng thách thức trong nhận diện các dòng tiền bất hợp pháp tại các tổ chức tài chính.
Các nền tảng cờ bạc trực tuyến bất hợp pháp và tiền mã hóa đang trở thành mục tiêu rửa tiền mới
FATF cảnh báo dù nhiều quốc gia như Mỹ đang dần hợp pháp hóa cờ bạc thể thao trực tuyến, song vẫn còn nhiều trang web cờ bạc bất hợp pháp do nước ngoài vận hành hoạt động sôi nổi. Những nền tảng này tận dụng các hình thức bảo mật cao và khuyến mãi hấp dẫn để mở rộng thị phần, khiến hệ thống ngân hàng đối mặt với nguy cơ rủi ro tiềm tàng. FATF khuyến nghị các quốc gia thành viên cần tăng cường quản lý cấp phép hoạt động cờ bạc, nâng cao hợp tác xuyên biên giới và phát triển cơ chế hợp tác công tư nhằm thúc đẩy chia sẻ thông tin.
Giám đốc thực hành phòng chống tội phạm tài chính Moody’s, bà Emily Griffin, cho biết các hoạt động rửa tiền truyền thống đang tích hợp với công nghệ thanh toán mới như tiền mã hóa để che giấu nguồn vốn bất hợp pháp. Ví dụ như việc tội phạm sử dụng nhiều kênh như Zelle, Venmo, Apple Cash để đổ tiền vào tài khoản cờ bạc rồi quay vòng tiền dưới dạng "thắng cược", làm phức tạp thêm công tác giám sát. Bà Griffin lưu ý các ngân hàng cần chú ý đến dòng tiền ra vào và phát hiện các mô hình giao dịch bất thường, như số tiền gửi nhỏ nhưng rút lớn liên tục.
Thị trường dự đoán gây thêm thách thức cho giám sát tài chính
Ngoài cờ bạc thể thao truyền thống, sự phát triển của các thị trường dự đoán cũng lọt vào tầm ngắm của các cơ quan quản lý tài chính. Loại hình này có tính chất tương tự cờ bạc nhưng do số lượng người tham gia lớn và quy tắc phức tạp nên rủi ro thao túng thị trường cao hơn. Bà Griffin nhận định nguồn lực cho giám sát và điều tra hiện chưa đáp ứng kịp tốc độ phát triển của loại hình này.
Ngân hàng cần nâng cấp quy trình tuân thủ, tập trung vào rủi ro xuyên biên giới và cấu trúc tổ chức
Truyền thống, các phòng tuân thủ ngân hàng thường kiểm tra tính hợp pháp của các khoản tiền dựa trên vùng địa lý của người đặt cược. Tuy nhiên, FATF và chuyên gia ngành cho rằng công tác tuân thủ trong tương lai sẽ chuyển trọng tâm sang dòng tiền xuyên biên giới cùng với việc xác minh nguồn vốn và cách sử dụng tiền từ các tổ chức lớn đứng sau hoạt động cờ bạc. Với sự mở rộng không ngừng của thị trường cờ bạc trực tuyến, các cơ quan quản lý và tổ chức tài chính cần nâng cao nhận thức cũng như năng lực xử lý các rủi ro phức tạp từ lĩnh vực này.