Texas Capital Bancshares (NASDAQ: TCBI) за последние 12 месяцев получила выручку $1,346 млрд и прибыль на акцию $7,784. Техасская банковская группа сохраняет высокую рентабельность, однако динамика ключевых показателей неодинакова, а прогнозы аналитиков предполагают постепенный рост выручки и прибыли в ближайшие годы.
Банк ориентирован на бизнес в Техасе
Через дочерний Texas Capital Bank группа обслуживает компании, предпринимателей и частных клиентов. Направления работы включают коммерческое и розничное банковское обслуживание, инвестиционный банкинг и управление капиталом. Среди основных услуг — кредитование компаний среднего бизнеса, корпоративное обслуживание, управление денежными потоками, ипотечное финансирование, вклады, потребительские кредиты и кредитные карты.
Банк работает в крупнейших городах Техаса — Далласе, Форт-Уэрте, Остине, Хьюстоне и Сан-Антонио. У него также есть отдельные офисы в других штатах; штат насчитывает 1 785 сотрудников. Основной источник дохода — чистый процентный доход по кредитам и ценным бумагам. Дополнительную выручку приносят комиссии за инвестиционно-банковские услуги и управление капиталом.
Рентабельность остается высокой, темпы роста разнятся
Операционная маржа Texas Capital Bancshares составляет 35,24%, чистая маржа — 26,97%. Рентабельность собственного капитала (ROE) равна 10,08%, активов (ROA) — 1,11%. Компания оставалась прибыльной в каждом из последних 10 лет. Ее оценка по шкале Piotroski F-Score составляет 8 из 9.
За последние три года выручка выросла на 12,3%, а скорректированная прибыль на акцию, без учета разовых факторов, — на 3,2%. Свободный денежный поток увеличился на 41,7%, тогда как EBITDA прибавила 1,5%. Разница в темпах отражает неоднородную динамику показателей. Для оценки банка также важны процентные ставки, спрос на кредиты и качество активов, однако приведенные данные их не раскрывают.
Оценка акций и прогнозы до 2028 года
Акции TCBI торгуются с коэффициентами 13,07 к прибыли за последние 12 месяцев, 12,33 к ожидаемой прибыли и 1,35 к балансовой стоимости. Эти мультипликаторы рассчитываются по-разному и сами по себе не показывают, недооценены акции или переоценены.
Указанная дивидендная доходность составляет 0,37% при коэффициенте выплат 0,05%. Отдельная оценка ожидаемой дивидендной доходности — 0,75%.
Аналитики прогнозируют выручку в 2026 году на уровне $1,3414 млрд и прибыль на акцию $7,34. На 2027 год оценки составляют $1,4305 млрд и $8,25 соответственно, а на 2028-й — $1,5212 млрд и $8,86. Таким образом, прогнозы предполагают рост обоих показателей; это оценки, а не опубликованные результаты.
Диапазон котировок и даты в календаре компании
За последние 52 недели акции торговались в диапазоне от $81,265 до $108,92. Индекс относительной силы (RSI) за 14 дней составил 66,65, а показатель динамики за 12 месяцев — 13,25%. Эти индикаторы описывают движение цены за выбранные периоды и не являются прогнозом.
В календаре компании указано, что результаты за третий квартал 2026 года были опубликованы 21 октября 2026 года. В этот день акции стоили $91,06, прибавив 1,10%; на ту же дату был запланирован звонок с обсуждением квартальных результатов. Выплата денежного дивиденда в размере $0,20 на акцию указана на 1 декабря 2026 года, а публикация результатов за четвертый квартал 2026-го — на 21 января 2027 года.
При оценке Texas Capital Bancshares важно разделять опубликованные исторические показатели, прогнозы аналитиков и запланированные корпоративные события: они отражают разные стороны деятельности компании и ее перспектив.